http://www.banki.ru/news/columnists/?id=6844941

1 июля 2014 года вступили в силу новые правила работы налоговых органов с банковскими счетами граждан. Теперь налоговики в автоматическом режиме будут получать информацию об открытии и закрытии счетов, а по запросу — вообще любую информацию о движении ваших денег в банках. Но это полбеды. Вторая половина заключается в том, что налоговые органы могут в любой момент блокировать ваши счета, если какие-то операции покажутся им подозрительными. После блокирования вы не сможете открыть новый счет ни в том же банке, ни в любом другом, пока не докажете, что не верблюд — в смысле, что вы получили эти деньги законно, заплатили налоги или не должны их платить.

Чтобы попасть под усиленное внимание налоговых органов, не требуется больших усилий. Например, если налоговики подозревают, что ваш работодатель выводит спрятанные от налогов деньги на личные счета сотрудников, под контроль может попасть и ваш зарплатый счет. А там и до блокировки — один шаг: достаточно получить от кого угодно какую угодно сумму без внятного разъяснения, за что. Степень «внятности», понятное дело, будете определять не вы.

У активного в финансовом плане человека много «подозрительных», с точки зрения налоговиков, операций. Это перечисления от друзей и переводы им, поступления со счетов с «электронными деньгами» (да еще и иногда анонимных), возврат денег через платежные системы от юридических лиц (за неоказанную услугу или некачественный товар), доход от продажи бывших в употреблении вещей. Да мало ли какие операции мы проводим через свои счета в современном «безналичном» мире. Теперь любое из этих действий потенциально может привести к блокированию счета. А если к этому счету, например, была привязана зарплатная карта, то можно легко лишиться основного дохода на время рассмотрения своего «налогового» или «отмывочного» дела.

Блокировка счетов не означает полной и окончательной потери денег и возможности получать и отправлять средства. Если вы не преступник, то в большинстве случаев наверняка сможете доказать свою невиновность (формально именно налоговая должна доказывать вашу виновность, но возможны нюансы), вернув себе контроль над счетом и всеми деньгами. Но сколько на это потребуется нервов, усилий и времени — вопрос. Да и реальные потери возможны: многие регулярно платят картой за различные услуги (например, в Интернете), просрочка платежа по которым может иметь неприятные последствия.

в первую очередь под удар попадут те кто работает в серую (мало кому удавалось избежать такого)

наконец-то!

(1) Вечно в серую работать не получится. Вот государство начало затягивать гайки

(1) в серую через банковские счета и переводы О_о?

"черные лесорубы" ленд крузерах может перестанут чувствовать себя хозяевами жизни.

> "черные лесорубы" ленд крузерах может перестанут чувствовать себя хозяевами жизни.

да им-то какая разница, они картами не пользуются.
зажмут как всегда одноэсников и менеджеров всяких

(0) тОРОПЯТСЯ, и чувствовать спешат - надо выращивать поколение которое не видело живого нала.
Ну что, да здравствуют теневые схемы.

(6) +1

(6) теперь все картами пользуются. факт в том, что незаконный доход. пофиг и на одинесников

ТС, прилетел в наши волшебные миры :)

А что скажет ТС, если узнает, что МосОбл, попавши в конце мая под "санацию", стал "задерживать" выплаты по обычным депозитам? Закрылся у тебя вклад, ты приходишь - а тебе - нет. Мы под "санацией". Запишем тебя через 5 дней. Через 5 дней приходишь - а тебе - нет. Предоставь документы, зачем тебе понадобились ТВОИ собственные деньги, мы их посмотрим, и если посчитаем нужным - вернем. Ты достаешь какие-то бумаги, идешь к ним. А они - нет. У нас новый регламенты, мы рассматриваем претензии в течении 15 дней. Ну и т.д.

Внезпано, да? :) А вы про какие-то законы новые вещаете-с.

> теперь все картами пользуются

бугога

Сегодня, согласно имеющимся данным исследования, всего 44 процентов россиян в наличии имеют банковские карты.

у меня мама культработник на селе получает на карту, бабушка в деревне пенсию на карту и т.д. без те, чьи доходы не сильно и волнуют, таскать нал в чемоданах-сам себе злобный буратина

(11) Это какие исследования? вот, например, говорится, что в 2011 году банковские карты были у 52%:
http://www.levada.ru/09-09-2013/rossiyane-o-bankovskikh-kartakh-izmenenii-tsen-i-kreditakh

v8: Банки должны сообщать налоговым органам об открытии счетов физическими лицами