Миста знает все.
Наша организация заключила договор с ИП.
Но.
У ИП нет расчетного счета ИП. Есть только пластиковая карточка, на которую он (ИП) получает зарплату на полставки в другой организации.

Меня не волнуют проблемы ИП.
Меня волнует -
будут ли какие-то санкции нашей организации, если мы оплатим ему выполненую работу перечислением на его зарплатную карточку?
Договор с ИП - это НЕ  ДГПХ с физ.лицом, а именно договор с ИП.

(0) Если договор с ИП, должны платить именно на его р/с. Карточка это как физлицу.

Все развернуто рассказал.)
1). В какой юрисдикции ваша фирма?
2). В какой юрисдикиции ИП?
3). Что за банк и в какой юрисдикции?

(0) Меня тоже интересует, это Уругвай или Пакистан?

(1) нету у него р/с. ну нету.
вот он  указал в договоре реквизиты своей зарплатной карточки.
Чо значит в юрисдикции? - все - граждане РФ, всё - на территории РФ.
Наша фирма - обычное ООО.
ИП - обычный ИП, гражданин РФ.
Банк ИП - Сбербанк.
Наш банк - Центринвест.

(3) по умолчанию - Россия.

(4) у карточки есть расчётный счёт, куда можно переводить банковским переводом...

(4) кэшем заплатите и не парьтесь. Перечисляя на карточку, есть шанс попасть на ндфл и прочие соц. взносы.

(1) ИП это не физлицо?!
https://ru.wikipedia.org/wiki/Индивидуальный_предприниматель_(Россия)

В этой теме обсасывалось про личную карточку ИП: В какой банк уйти ИП.

(6) все верно, в договоре ИП и указал в качестве реквизитов реквизиты (расчетный счет) своего "пластика", а мы это просекли.
Вот теперь сомневаемся.
Нам это чем-нибудь грозит? проблемы ИП - это его проблемы.

(6) Для зарплатной карточки банк в явном виде требует чтобы перевод не относился к коммерческой деятельности. Зарплата/гонорар/бла-бла-бла можно. Оплата по договору - нельзя

+(9) Вроде, проблем не возникает, если банк не возмущается.

(4) ничего не будет

(8) ИП это очень забавное образование. Физически это физлицо, а юридически почти ООО с небольшими отличиями.

http://03ip.ru/article-newbie/nuzhen-li-ip-raschetnyiy-schet/
"В отличие от юридических лиц (компаний) законодательство не требует от ИП наличие расчетного счета. Пользуясь этим правом, некоторые предприниматели не открывают расчетный счет, а работают только с наличными денежными средствами либо используют для всех расчетов свой личный (текущий) счет физического лица."

(11) указать в назначении платежа "гонорар за проделанную работу" никак?

1. Не все банки соглашаются использовать личный счет в качестве расчетно (запрет Центробанка).
2. ИП обязан сообщить налоговую о расчетном счете через который он будет гонять деньги.
3. Оба этих пункта касаются только ИП. Вам пофиг какой у ИП счет, он сам должен разбираться с банком и налоговой.

(10) Раз не умеешь гуглить, то читай тут
http://www.eg-online.ru/consultation/242788/
"Вы вправе осуществить перевод денежных средств с расчетного счета организации в оплату выполненных индивидуальным предпринимателем работ по договору подряда на банковскую карточку, открытую ему в банке как физическому лицу."
И далее со ссылками на ГК РФ...

(16) а зачем? это его проблемы.
Суть не в том, чтобы как-то схимичить и заплатить, суть в том, чтобы заплатить как положено - по акту выполненных работ. Скажем так - это бюджетная организация и как-либо химичить с назначением платежа и вообще с бюджетными деньгами желания нет.
Наоборот, гб хочет со всех сторон прикрыть себя от Счетной Палаты, потому у нее такой вопрос и возник.

(17) 3. да нам то пофиг, если никаких санкций к организации не будет.

(17) По п. 2 ссылку на закон можешь привести?

(18) у меня там 40 рублей просят, в отличие от здесь :)
здесь вам не там :)

(18) но вообще спасибо, покажу ГБ, пусть успокоится. :)

(17) Совсем не пофиг. ИП и так красная тряпка для налоговой на предмет обнала.

(22) Пожалуйста!

(23) на мелкие суммы  ( до 100) пофигу точно

На мой взгляд - вы рискуете только тем, что деньги на карту не дойдут - карту блокирует банк чтобы узнать - что это за переводы.

(25) насколько я понял - зависит от банка

(1) нет такой обязанности, ты дико фантазируешь

(6) карта- средство доступа к счету (любому), для физлиц без статуса ИП открывают не расчетные, а текущие счета на балансовом счете 40817

(17) запрета со стороны ЦБ на использование в предпринимательской деятельности иных счетов, кроме 40802, нет.
ИП не обязан сообщать о расчетном счете, ты бредишь.

(16) И тогда налоговая скажет - это зарплата, где ЕСН и НДФЛ?

(10) никаких проблем не будет. за реквизиты и другую информацию в договоре ответственность несет только сторона к которой эти реквизиты относятся и дальнейшее она рулит сама.

пример - факторинг
Поставщик - А
Покупатель -Б
Фактор - Ф

в этой схеме есть только договор между А-Ф а платежи проходят Б-Ф, совсем без договора между Б-Ф

(22) но можно все-таки отдельно уточнить...

По моему, или Сбербанк или ЦИ в нашей области не перечисляют деньги на зарплатную карту физ-лица, если эти деньги пытаются туда пройти от кого-то постороннего, не от того, с кем у банка заключен договор на зарплатный проект.

Т.е. вроде бы можно, но банки не проведут. И все.

(30) мне года 4 назад частное лицо переводило на зарплатную карту втб24 деньги...
Вопросов не было...

(28) ип на упрощенке освобожден же от ндфл? и взносы у него фиксированные в год

(31) Я не говорю про ВТБ24 - трабла была конкретно между ЦИ и Сбером в Ростовской области. И я точно знаю, что в Рост области и ЦИ и Сбер способны удивить... иногда

Санкции будут у ИП, так как в его договоре с банком написано, что он не имеет права использовать счет для ведения предпринимательской деятельности.
Вам для подстраховки нужно в договоре с ИП прописать, что дата оплаты считается дата списания с расчетного счета заказчика.

(31) да, и частное лицо возможно сможет перевести... если договор с банком на зарплатную карту это разрешит...

У меня, кстати, тоже когда-то была карта в ВТБ24 и мне это нравилось, т.к. условия пользования были привлекательней других вариантов.

(34) если никто ничего не перепутал, то выше было сказано, что ИП предоставил не свой расчетный счет, а реквизиты зарплатной карты из другой организации, где он работает на полставки.

(36) и? у его зарплатной карточки есть договор, в котором прописан запрет. Что не понятно?

(0) Ваш банк вам скажет ФИ.... за операцию "расчетный счет -> карточка стороннего физлица". Да впрочем и за не стороннего тоже... или карточку подтотчетную (не на физика) делайте или на зарплатную. А иначе скажет что вы подставляете банк. За такие операции его и прикрыть могут. Назваються такие операции  в России - "отмывание денег".  Это наша специфика. К отмыванию конечно это не имеет никакого отношения.

+(38) Не спрашивайте почему... не знаю. Я так же не знаю почему имея ЗВР в несколько раз больше чем надо ЦБ не держит курс рубля. Это все покрыто мраком... все эти правила. Придуманные не нами для второсортных стран.

(37) да я просто думаю, что договор на зарплатную карту заключается по инициативе организации, которая оплачивает расходы по ее обслуживанию. Т.е. просто зная КАК Сбербанк и Центринвест регистрирует подобного рода договора в Ростовской области. Может в других областях иначе, не буду утверждать, но утверждаю, что в нашей вот такие фокусы есть.

+(38) Налоговая к вам претензий иметь не должна. Договор и акт есть. К ИП могут.