http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_190354/

http://lenta.ru/news/2015/12/24/cbrexchange/

Положение 499-П вступает в силу 27 декабря.

Согласно тексту положения, для идентификации клиента нужно использовать его имя, фамилию и отчество, дату и место рождения, гражданство, адрес проживания, а также документ, удостоверяющий личность. Кроме того, необходима контактная информация (номер телефона, факс, электронная почта), ИНН. Банк также может потребовать информацию о финансовом положении клиента, о его деловой репутации, об источнике происхождения его денег.

Эм... О деловой репутации? о финансовом положении? Это как?
Это что?

Документ, кстати, без комментов журналистов, вызывает не меньше вопросов.

ну, статью читал сегодня: звиздец обменным пунктам.. в общем, тянут всех на безналичные расчеты... борются с финансирование терроризма..
зы.. ну и, недовольных платоном легче нагнуть))

Согласно тексту положения, для идентификации клиента нужно использовать его имя, фамилию и отчество, дату и место рождения, гражданство, адрес проживания, а также документ, удостоверяющий личность. Кроме того, необходима контактная информация (номер телефона, факс, электронная почта), ИНН. Банк также может потребовать информацию о финансовом положении клиента, о его деловой репутации, об источнике происхождения его денег.


Ага, "докажите, что мыло ваше!" :)

"Ага, "докажите, что мыло ваше!" :)" - сегодня с паспортом в банке докажу что мыло мое, а завтра нагрянет воронка))..

Не то в (2) спопипастил:

Отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения кредитной организацией правоустанавливающих документов, финансовых (бухгалтерских) документов клиента либо документов, удостоверяющих личность физического лица (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация), могут представляться клиентом (представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно).
Достоверность таких сведений подтверждается клиентом в порядке, установленном кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

То бишь бабло на безнал переводить теперь не надо. Надо сейф купить.
А, то: "Ты кто такой?", "Чем докажешь?", "Бабло откель?"... "Мы подумаем, ты пока всех родственников в анкете перечисли..."

сперва курс грохнулся... теперь гайки затягивают)) какие уж тут бабло, которые можно в сейф закинуть))

Разъяснение ЦБ
Как пояснили в ЦБ, при обмене валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей от клиента потребуется только документ, удостоверяющий личность. При этом анкету должен заполнять сам банк.
http://ria.ru/economy/20151224/1348416388.html

На сайте ЦБ: http://www.cbr.ru/Press/?PrtId=event&id=97&PrintVersion=Y

Кстати, помнится был период, когда обмен валюты осуществлялся по паспорту. Причем на любые суммы.

(0) опомнились... 115-ФЗ давным давно на все финансовые организации действует, не только на кредитные
это просто правила идентификации поподробнее переписали

сча без паспорта от некой суммы никуда, а кое где даже пофиг на сумму или паспорт или платеж не переводим

(0) Кризис, государству денег хочется.

Купил 100 баксов за 70 рублей, цена поднялась до 100рубле - заплати налог на доходы с 3000р.

(9) Пока не так.

уже сейчас многие банки для всех действий клиента в офисе требуют потверждения смс

я тут сразу же споосил, что делать, если нет телефона
мне сказали нужно обязательно за ним сходить

я переспросил, что делать если мобильника нет в принципе
мне сказали - мы вас обслужить не сможем

(11) старовер штоле?

(0) Скоро карточки на покупку валюты введут, надо думать.

(12) зачем мне банкам давать информацию, которую не хочу

(11) Тебе из тюрьмы что ли выпустили и ты только сейчас узнал что появились мобильные телефоны? Сходи и купи телефон

что вас задевает это положение?
мне лично - пофик

(12) В банках не киборги работают, что помешает операционисту сливать информацию работникам паяльника и утюга?

(16) Потому что валюту не покупаешь?

(9) Дык есть же имущественный вычет на 250 тыр. в год.

(12) Не, ЗОЖ и все такое.

(14) <зачем мне банкам давать информацию, которую не хочу>

Думается, для того, что если налоговики тобой заинтересуются, они по ИНН вычислят твой доход и сравнят с суммами, которые походили через банк. После этого могут задать вопросы.

(21) причём тут мобильник и ФИО человека ?

Ну возродится черный рынок, делов то...

(21) и если у тебя нет нетрудовых доходов, то переживать нечего :)

когда-то в райф принес 5 лямов наличными, так они попросили написать откуда я их взял. често написал что накопил :)
вопросов больше не было.

(22) <причём тут мобильник и ФИО человека >

Что касается мобилы, то это нужно ментам, чтоб вычислить координаты твоего местоположения, а затем повязать.

(23) смешной...

(23)ага и вместо того, чтобы в банке купить по 70 у барыг будешь по 72 брать.

(25) мошенники ходят с одноразовыми телефоном
так что это всё ерунда для обычных граждан

(28) угу только этот одноразовый телефон все равно в сети регается и симка на чей то паспорт выдана

(28) <мошенники ходят с одноразовыми телефоном>

Думаю, дело не в мошенниках, а о тотальном контроле. Была б возможность, каждому в голову чип бы вбили.

(29) нефакт совершенно

(29) вообще не факт, я как-то в М-видео симку брал

данные вписывал произвольные.

(30) Была б возможность, каждому в голову чип бы вбили.

лет через 10 так и будет думаю

(33) вот и пригодится ipv6

(32) сейчас за это будут карать, то ли будет закон, то ли уже есть.

за "черные" симки чуть ли не уголовка будет

(35) когда она будет то, как продавали у метро так и продают...
(34) а он то причём? Каждому по адресу выдать?

(35) хе-хе, уголовку за что ?

(37) Первый зампред комитета по информполитике Вадим Деньгин считает, что ужесточение ответственности за раздачу сим-карт назрело. По его словам, люди, незаконно распространяющие сим-карты, косвенно могут оказаться пособниками террористов.

(38) я ее купил у официального продавца, просто в анкету написал левые данные. никто паспорт в руки не взял.
собственно потому и написал, т.к. симка нужна была на время, а раз им мои сведения не нужны, то и писать их нет смысла :)

(29) " Предстваляете, только два выпивающих гражданина создали более шестисот пятидесяти фиктивных юридических лиц. Только двое! И за достаточно короткое время. Каков масштаб, однако!

Так вот о Путине. Как вы помните, все "работяги" в окружении Бегемота очень поддерживают нашего президента. Реально поддерживают. Довольны его политикой, непрочь чтоб он пошел на третий срок. Я спрашиваю: А причём здесь Путин? Оказывается, раньше, когда был бардак в стране, при регистрации фирмы, человек на которго всё оформляют, просто подписывал доверку и больше от него ничего не требовалось. Все операции можно было делать в его отсутствие. Соответственно он получал триста рублей и шел их пропивать. Получал только один раз. Теперь же, как сказал Бегемот, когда Путин начал наводить порядок и строить жесткую вертикаль власти, всё изменилось. На Профессора Попова, в 15 налоговой, где идёт вся регистрация юр лиц, нужно стало каждый раз приходить лично. С доверенностью теперь нельзя. То есть теперь, если по какой из ранее зарегистророванных фирм нужно внести какие изменения в устав, продать доли в уставном капитале и т.д... Теперь нужно являться лично учредетилю. Соответственно за каждый выход в налоговую гражданам работягам стали доплачивать по сто рублей. А так как на такой объем зарегистрированного ходить нужно постоянно."(С)

(39) просто они должны были проверить, теперь их будут проверять, и за такие косяки карать

(41) карать кого ?

опсоса, продавца, сотрудника продавца ?

самое простое - проверять данные симки в ФМС.
есть сведения - живет, нет - блокируем.

(42) ну там закон целый, я не помню деталей

(27) Я не буду, мне скрывать нечего...

(45) пришли мне фотографии лицвых сторон твоих крдитных карточек

(46) Ты кто такой? Давай дасвиданья...

кстати, ещё банки заставляют фотографироваться

(7) дык всегда так было

(24) когда на них делал покупку, вопросов тоже не возникло?

(18) нет, просто пофик
когда потребуется - пойду и куплю с учетом законов на тот момент

+51 но учитывая обстановку - думаю не скоро это произойдет

(50) нет

еще 15 баксов и статью буду давать

по моему все просто отлично делают...

банки уже давно все это требуют, а вот микрокредиты прижмут, да проблемно будет брать кредиты на чужой паспорт...

за 3 года покупал валюту 2 раза, 500 и 200 $ на отпуск...

а мне бывшая жена валюту дает, так что меня это не касается ..
вообще конечно дело видимо грустное, если они решили банки такими справками потролить. Ведь понятно, что те кому нужна валюта, но не нужно что бы там фигурировали их имена делают все несколько иначе.

Я бы еще жестче заврнул гайки, будь моя воля. Для физлиц ограничил бы сумму в эти 15К и все - меньше можно, больше нет. Для юрлиц разрешил бы только покупку под действующий валютный контракт.
Ибо нефиг.

Таджики высылают домой рубли
А вот укрогастерам будет непросто поменять рубли на их любимые бумажки :)

а в чем смысл такого заворачивания гаек ? Ограничить движение капитала отсюда ? Так он тогда в рублевой форме перестанет существовать - потому как ликвидность одна из важных черт денег. Нет ликвидности - значит нет денег. А ограниченная ликвидность у нас и так имеет место быть , поэтому и менять приходится, что бы ее избегать.

(58)
Отпуск в Крыму, всё в дыму?
У жены сестра в Италии, че бы туда не съездить.
Когда ЦБ РФ в Италии обменники откроет, чтобы границу можно было с рублями пересекать?

(61) >Для физлиц ограничил бы сумму в эти 15К и все
15К в день имеется в виду. Ради отпуска сходишь в обменник дважды, не переломишься.

(58) 15k это в валюте ?

(62) А еще лучше карточки на покупку валюты ввести, как в Туркменистане.

(63) угу, в национальной

(64) это перегибы - надо будет платить зарплату тем, кто будетэти карточки хранить, резать ножницами и выдавать

(65) нее, мало.

(67) нормально. Ибонекуй вывозить бабло из страны

Странно. в банке всегда ля всех операций требуют паспорт. За все, чего касается денег. Чем вам предъявление паспорта то не нравится

(69) не нравится информация о финансовом положении клиента, о его деловой репутации, об источнике происхождения его денег, а отнюдь не паспорт.

нужно 1000$ почти 7 раз проделать операцию обмена и все
паспорт всегда требовали. Просто увеличиться количество транзакций и без анкет.

(70) а это обязательно банку сообщать? а что если ты что-то не то сообщишь бабло не поменяют?

(71) На тертьем разе, услышишь: "Гражданин пройдемте".

(72) дак в том и непонятно, что это все не понятно. Где мне брать, например, справку о деловой репутации?

(66) Да ладно! Зачем им на такой должности зарплата. Сами приплачивать будут.

это все происки банков, хотят заставить всех бабло на счетах хранить и валюту у них брать.

(74) ндфл2 или налоговая декларация не подойдет ?

показать паспорт это одно, а вот что-то доказать при этом это называется негативный ковенант , т.е. я в обмен рублей на валюту должен еще предоставить информацию по перечню и ее может не оказаться в банке и они мне откажут в сделке или они например попросят меня доказать что-то , что например предоставляемая информация валида.. в результате получается что в сделку может вступать только ограниченное число участников, которые готовы пойти на это негативное соглашениею

(77) Еще анализ крови нужен.

А что мешает завести счет, положить бабло и забрать

(80) 1-2% в кассе банка или лимит на снятие по карте

а почему бы сейчас дял покупки товара на 15 тысяч рублей не ввести требование показывать паспорт , инн и прочее. А еще лучше начиная так с тысяч 3 - ведь это крупная покупка.

угу, идентификация
и это в то время, когда банки не гнушаются кого захотят указывать плательщиком в платежных документах

зы про купи телефон (а чё не слона?) - так-то дискриминацией попахивает, если не сказать, что воняет

(82) Для ювелирки уже.

(10) Послушаем, что умные люди говорят: https://youtu.be/agguYlR0pEc?t=2230s

(85) в каком месте они умные?