http://www.fontanka.ru/2016/03/29/166/

"Новая практика окончательно будет введена после 30 июня - окончания процедуры амнистии капиталов

Начиная со второй половины 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем"

Лично мне осталось неясным, коснется ли это только самых первых "чернушников" в цепочке или повлияет и на других в цепочке банковских переводов?
Ведь пока никто не запрещает гражданам свободно обмениваться деньгами и вроде как Вася, получивший черную зарплату в этом месяце от Пети, просто скажет, что получил долг от Пети, и "напрягут" (если потребуется) только Петю. Или Васе тоже могут "прописать бороду"?

(15) не даешь. У фискальных органов достаточно инструментов, чтоб выбелить всех. Просто надо заставить их работать как дОлжно.

(25)пока нет контроля за расходами - недостаточно

(15) давай. Глянь сначала в декларацию по НДС и давай

(26)точнее соответствие доходов и расходов

(0) я что должен помнить,откуда деньги?
Маразм для добросовестных граждан

(21) Забавная ситуевина возникнет, если ты докажешь, что твои деньги легальные, но пока будешь доказывать у тебя сорвется сделка, например упустишь ту же квартиру по выгодной цене и придется покупать дороже. Кто в этом случае должен оплатить разницу? Думаю что вопрос риторический и никто ниче не возместит...

Чего паникуете? Во всем мире подобная практика. Скоро даже швейцарские банки так будут поступать. США их додавит.

(20) ничего не спросят

(0) дарю идею ФНС

есть налоговая дефлорация о доходах 3-НДФЛ

вводим новую форму дефлорация о расходах 7-НДФЛ

(21) А судья тебе грит: бремя доказательства лежит, дружочек, на тебе.

А что предоставлять, если я получил денежные средства в подарок? В этом случае, никакую декларацию в налоговую я не подаю. Имя отправителя подарка я не озвучиваю, по причине - а где закон, на основании которого я должен это делать. Значит мне что делать? Написать какую-то бумагу в банк - я, сяк мяк, получил 10 млн в подарок. Все. Дата, подпись.

Где я не прав?

Кто тут орал несколько лет про контроль над деньгами чиновников? Получите и распишитесь.

(35) еще про платежку в ФНС забыл с 10 лямов доплатить

(35) НДФЛ заплатили при этом?

(35) так и скажешь, подарок

(38) с подарков ндфл не платится

(40) с х.яли?

Интересно, как будут определять источник доходов. На Западе тенденция к запрету наличных расчетов, у нас похоже будет наоборот - возврат в 90-е. Будем носить деньги в коробке из под факса

(38) денежные подарки между физиками не облагаются

(31) если подарок до 3 тыс

(41) согласно нк

(28) ну вот это уже ближе. Хотя, при вводе в эксплуатацию сабжа в этом может и надобность отпасть :)

(21) Неее, тонкость в том, что ты доказываешь что это твои деньги, а не то что ты не нарушал закон.

с какого перепуга я должен доказывать что не верблюд? Доказывать должен обвиняющий!
сначала к 1.5 млн все привыкнут, потом от 100 тыс, а там и до рублей дойдут

ничего, придут биткоины и всех спасут

(24) Бред, ипотеки дают и давали. Мне кажется что даже лояльнее стали давать кредиты. только бери

(43) Ваше мнение сильно отличается от мнения НК РФ по этому поводу.

Блинннннн, почему законодательство пишется как адинэсовский код???

Это же абсурд какой-то.

(48) за биткоины ведь уголовку ввели или еще в проекте?

(48) кто такие биткоины?

(48) <ничего, придут биткоины и всех спасут>

кстати они там разобрались со своим форком?

И куда они придут если их запретили в РФ

(50) между родственниками - вроде нет.

(53) неведомая й.баная х.ня

https://ru.wikipedia.org/wiki/Биткойн

>придут биткоины и всех спасут

гы... закроют биржу обмена и привет

Ура, все будут братьями и сестрами. Ген диры будут дарить зарплату и мы будем счастливы. Вот так умер закон еще на процессе отладки.

(48) Это в уголовном процессе. В Гражданском ты обязан доказывать.

(32) Ну вот и выход! Снимаем по 1.499 млн, пока остаток на счете не станет < 1.5 млн, после чего снимаем остаток.

(53) это как черный нал, только можно через онлайн переводить

(35) Не думаю, что взлетит. Скорее всего попросят предоставить письменное подтверждение от лица, которое делало этот подарок.
Основание - борьба с отмыванием.

(55) Вот близких родственников и членов семьи спросят откуда добро...

(58) Подарок от гендира влечет за собой обязанность задекларировать доход и уплатить НДФЛ. Гендир же не сможет включить эту сумму в расходы, уменьшающие налогооблагаемую базу.

(57) Закроют ну и фиг с ней. Зачем она нужна?

Будет снова кэш процветать. Банки станут трёхлитровыми, повысится ценность наличных денег.

Единственное ограничение, которое существует и опять-таки касается операций на любую сумму, распространяется лишь на клиентов, по счетам которых проходили сомнительные, с точки зрения банка, операции.

В этом случае, если клиент не может предоставить банку документы, раскрывающие экономический смысл указанных операций, банк вправе отказать в проведении любой операции.

Какие сомнительные операции могли проходить по вкладам физлиц? Что в них сомнительного? Зачисление на счет наличными при личной явке? Снятие со счета наличными себе самому? Особенно при сумме менее 600 тыр?

(60) а в законе есть эта сумма и метод её расчёта?

(66) <Какие сомнительные операции могли проходить по вкладам физлиц?>

Поступление денег от юрлица например без признака зарплаты

(65) +1 у банков и так репутация не очень, так они еще сильнее ее подрывают ))

(66) Ну если ты каждый день, или по 2 раза в день начнёшь приносить в банк по 599 тыр - то это будут очень сомнительные операции.

(66) В зачислении ничего сомнительного нет. А вот снятие - очень сомнительная операция.

(54) нет, не запретили
но лично я оставляю за собой право хранить свои средства так как считаю нужным, и вертел я на кую подобные запреты

(67) я же говорю о личном взносе нала владельцем счета.
Деньги уже есть. На руках. Откуда сомнение в том, зачем они кладутся на счет?

(66) Перевод от юридического лица (вне зарплатного проекта). Движение на сумму более 600 тыр.

(71) <и вертел я на кую подобные запреты>

особенно весело в суде это в качестве аргумента предоставлять

(66) Перечисли обстоятельства, вызывающие сомнения.

(50)

Любые подарки от членов семьи или близких родственников не облагаются НДФЛ (абз. 2 п. 18.1 ст. 217 НК РФ).

Членами семьи и близкими родственниками признаются: супруги, родители и дети, в том числе усыновители и усыновленные, дедушки, бабушки и внуки, полнородные и неполнородные братья и сестры, то есть имеющие общих отца или мать (ст. 2, абз. 3 ст. 14 СК РФ).

Подарки от физических лиц, не являющихся членами семьи или близкими родственниками, облагаются НДФЛ, только если подарено (п. 18.1 ст. 217 НК РФ):
- недвижимое имущество;
- транспортное средство;
- акции, доли, паи.

Подарки в любом другом виде налогом не облагаются.

http://azbuka.consultant.ru/cons_doc_PBI_200319/

Ээээ...мисье еще все уверен, что "ваше мнение не совпадает..."?

Кстати в 90-ых при покупке квартиры иногда нужно было, я уж забыл где, указывать источник доходов. Так и писали - подарок.

(76) В (43) сказано про любых физиков, а не родственников.

А какой лимит сейчас, чтобы не привлекать лишнего внимания банков? а то бессмысленно заключать договор абонентки с клиентом на 5 тыров, где чуть ли не половина будет уходить на курьеров ))

(78) ну заставь как-нибудь по-внимательнее себя прочитать уж. Если дарятся ДЕНЬГИ не важно кто друг другу приходятся физики.

Родственники, не родственники. Мне подарили деньги. Я никакую декларацию никуда не сдаю. Какие вопросы еще есть? Что там про мнение налоговой то? Оно не совпадает с моим еще? Это не мое мнение, это НК РФ мнение.

Кстати, коллега рассказывал, что он такую мульку писал при покупке автомобиля :) Я правда не знаю, насколько это законно. Так и написал - источник - подарок. Было это в конце 2015.

(76) о, тогда у меня есть железное доказательство происхождения моих денег. говорю, что деньги мама подарила. а где мама деньги взяла, понятия не имею, но можно у неё спросить, даже место покажу, где её пепел захоронен...

(82) Брат машинку прикупил за 1,1 ляма, бабло налом, налоговая не шелахнулась, но говорят вот вот введут именно контроль при покупке и постановке на учет.

По теме

(83) +1. Совершенно верно. Можешь вообще сказать - шел мужик, выташил деньги. Сказал - дарю! А я откуда знаю кто он? В лесу гулял, по болотам.

Если закона нет, регулирующего эту деятельность, а его нет - то пока все это кажется очередным пуком.

(60) >>Снимаем по 1.499 млн, пока остаток на счете не станет < 1.5 млн, после чего снимаем остаток.

Когда МосОбл санировали, сумму свыше 100 тыс. без каких-то там служебок-заявлений нельзя было изъять. Они принимали заявления, сколько то там недель рассматривали его, и только потом выдавали решение - дать или нет. Твои деньги. Но если ты каждый день ходишь и тупо снимаешь по 100 тыс - никто ничего не просил :)

(76) почитайте ссылку вашу лучше, особенно сам закон по ссылкам из статьи, помоему там ошибка

(81) А договор дарения у тебя есть?

(86)
18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.
""Доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, ______если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками____ в соответствии с Семейным "кодексом" Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами);
(п. 18.1 введен Федеральным законом от 01.07.2005 N 78-ФЗ)


однако в статье написано что если НЕ являются

(87) ты когда на ДР к знакомым идешь, подарок даришь исключительно после подписания договора дарения? ;)...

(87) на... он мне нужен? У меня ОБЯЗАН быть этот договор?

Челы, вы меня пугаете, реально.

законодатель предусматривает и ситуации, когда договор дарения обязательно должен совершаться в письменной форме (ст. 574 ГК РФ):

если в роли дарителя выступает юридическое лицо, а ценность дара превышает 3000 руб.;
если дарение произойдет не в настоящее время, а в определенный момент (то есть речь идет об обещании дарения).

Подарил деньги физик - какого договора мне от него нужно получить? На основании чего? Музыки в чьей-то голове? :)

Теперь чтобы без проблем дать взятку чиновнику можно использовать временных жен/мужей?
Которые "при переходе" перерегистрации браков становятся родственниками и никаких проблем да?

(15) а что лучше черный безнал?

(92)+ Старый анекдот про тумбочку, деньги и жену начинает играть новыми красками. Если каждый раз жена новая.

Банки должны заниматься своим делом, а полиция своим. Хотят - пусть стучат куда следует, а не х-ней маются. А так, я тоже хочу банки на кредиты кидать, если мне в них что-то не понравится.

(91) на основании п.1 ст.162 ГК РФ и ст.574 ГК РФ, в соответствующих случаях.

(87) договор устный
письменный только в случае, если одна из сторон юрик

(89) причём надо не забыть про акт приёмки =)

видимо новость -- первоапрельская шутка

100

(95) Да, пусть банк докажет что это были по настоящему его деньги, а не обременные кредитом или находящиеся в залоге.

Все правильно, жулье нужно прижимать.

А то работают, получают зарплату в 200 тыр, а по бухгалтерии проходит 20.

Вот тут-то этих коррупционеров и прихлопнут.

(102) а как быть с теми у кого в зп 5-6 нулей до запятой? их надо сразу отпустить?

(99) не шутка, по закону 115-ФЗ идентификация клиента при наличии обоснованных сомнений по правилам банка, а также обязательные сообщения при сумме операции 600 тыр и при наличии других критериев.

Нарушение конституции глава 35 п. 3.

А вот еще одна интересная ситуевина. Предприниматель каждый день, вечером относит выручку в банк и кладет на депозит.
Утром снимает, покупает товар, весь день торгует, потом опять несет деньги в банк. Надо ему будет каждый день доказывать происхождение денег или нет?

(106) Обязательно, закон для всех один. И каждый день закон един, если только напишут что доказывать надо что то только по понедельникам, и средам.

(44) > если подарок до 3 тыс

подарили 1000 раз по 3 тыс. :)

(104) С какой то стороны 115-ФЗ коснулся? Попали под него? В ювелирке от него страдаем ((

(108) или 200 раз по 1000 рублей.

может банки не хотят вклады по высоким процентам выплачивать, вот и решили устроить массовое досрочное снятие по инициативе вкладчиков.

(111) ниииии, я узнавал

(111) Вообще-то банки живут за счет денег вкладчиков. Если вкладчики все деньги снимут, че банки делать-то будут?

(113) "Лимит выручки в кассе"

(113) В бюджет полезут и к ВВП побегут, спасай вован, тонем, мы же типа кровеносная система экономики.

(3) Да они их и в банках не держат.

(104) но съём налика с депозита под финмониторинг не подпадает
только если я перевожу куда-то (не себе) сумму от 600

(113) спекулировать на ММВБ оставшимися деньгами. А их однозначно хватит.

(113) думаешь что такие маленькие проценты по депозитам? ЦБ кормит ликвидностью банки во всю.

(119) ну так это правильно. высокий % по вкладам = задирание инфляции

Банк России опроверг сообщения о том, что банки обязаны будут требовать с клиентов документы, подтверждающие «источник происхождения» денег и имущества для выдачи крупных вкладов.

«Банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам, согласно действующему законодательству. При этом, еще с июня 2015 года банки получили право на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов», — говорится в комментарии Центрального банка, который поступил в редакцию РБК.

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/31/03/2016/56fd4d549a79475c3d27a0be

(0) так наоборот же все. банки не будут БРАТЬ от клиентов деньги, если не ясно откуда они.
на западе такая же схема. всякие наркодилеры бегают с чемоданами налички и пытаются ее легализовать.
В России чаще обратная проблема ОБНАЛИЧИТЬ.

(122) брать они как раз будут без всяких вопросов. читай внимательно..

(123) да. у нас на любом этапе проблемы