есть у меня наноклиент, который занимается купи-продай

открыли ещё ип на осно, р/с в ткс

за полгода было приходов на 5 мультов

в этом месяце они чуть больше 1м сделали траты и им 25.10 заблокировали р/с
чтобы разблокировать -- надо предоставить документы по ВСЕМ контрагентам покупателям/поставщикам

хотелось бы услышать тех, кто использует ткс в предпринимательской деятельности : у вас такие проблемы есть?
или ткс уверен, что ип больше 1м получить/потратить не может?

(71) "физик же никуда не денется"
Физик может уехать за границу, за физика могут действовать третьи лица. ЦБ заинтересован в предотвращении и профилактике, возможность потом наказать по УК это не отменяет.

(75) что подозрительного, если ИП со счёта своего физлица перевёл деньги на свой счёт ИП и оттуда перевёл деньги какого-то контрагенту?

ИПшник мог спокойно со счёт обычного физлица оплатить, но он же знает об изменениях 54ФЗ и подумал о контрагенте, чтобы его не штрафанули

(73) да

(78) да.

(79) ну тогда какая разница, если физик открыл ООО, снял деньги и уехал за границу?


это обычная практика обнала
реальным ООО/ИПшникам это невыгодно, ибо отвечать потом -- не отмоешься

(80)Не особо в курсе. Физику также просто делать платежки как ИП?

(80) банку держать штат сотрудников который будет анализировать движение денег физиков смысла ент. проще сразу заблокировать а там разбираться.

(83)Снять деньги с ООО тоже не так просто. Нормальные деньги в смысле

(81) странные тогда ребята

(82) патент купи на деятельность 1с за 12к/год по месту пребывания -- у тебя ближайшая ифнс 5012

(84) ну смотря какой банк
для счетов обычных физиков
в аве нет проблем, в сбере так просто не оплатишь в бюджет "за ИП"

(85) это легко добавить в исключение
разве нет?

(86) 2 лярда за год это нормально или нет?)

(90)Замучаешься снимать и платить комиссию
Поинтресуйтесь ставками на снятие наличных/переводы физлицам
Но лазеечка есть

(91) ставки были вроде в районе пятнадцати (по сути компании потом бросались), привозят сумку на следующий день
все эти компании очень хитрые и как я понимаю работают под банками -- они сразу не снимают

(92)это уж совсем черная обналичка. и ставки такие были давно и сомнительно что через банки

(93) инфа того года, но там всех повязали

(89) я думаю нет. т.к. аналогичные случаи как раз какие-то лозейки

Я вообще то про легальные способы вывода налички писал.

(95) так нет какой лазейки в описанном моём случае )

(96) аааа
я-то подумал ты про другое

ну я сейчас себе подключу в сбере вывод с ип/ооо на физики 0% (сейчас о.1%)
и там снять с тог же ООО нет проблем : снимаешь как на комрасходы и всё

(96) у юрлица легальной может быть только на зарплату сотрудникам или дивидендов при отсутствии зарплатных проектов или подотчет не больших сумм. Все остальное обосновать легальность очень спорно и сложно. Поэтому вся наличка от юрлица получаемая в банке автоматом ставится в подозрительные

(97) на комм расходы суммы тоже достаточно ограниченные без подозрения.

(97)
"ну я сейчас себе подключу в сбере вывод с ип/ооо на физики 0% (сейчас о.1%) " - расскажи как применительно к ООО?
"снимаешь как на комрасходы и всё" - сколько комиссия будет?
(98,99)но очень дорогие

(98) (99) думаешь, что снять мульт будет проблема?

(100)
1. у меня на ип/ооо ставка 0.1% на все операции
2. какая ставка в допсоглашени прописана -- такая и будет

(71) Банк свою gpo прикрывает, чтобы его как "обнальный банк" лицензии не лишили.

(101)
1. Слабо верится. Возможно таки и есть до небольшой суммы
2. Так там процентов 10 прописано

(101) 1. да все ен проблема. \если заранее договорится и предоставить доки обосновав. Банку реально пофиг. ему надо свой зад прикрыть

Позавчера с клиентом общался по вопросу зачем они кроме ВТБ24 еще ив  Сбере счет открыли (у них ИП с сотрудниками, производство и торговля). Типа в ВТБ заблокировали счет по ФЗ 115 потому что он с р/с на счет физ.лица (своего собственного, т.е. на свой счет) начал перечислять более 300т.р. в день. При этом квартальные налоги и взносы были заплачены. Че это за хрень. А ничего что у ИП даже по УСН доход чета до 80 млн.р. в год разрешен? Причем вывод с заблокированного счета будет стоить 15%  с суммы вывода. Это вообще-то чистой воды рэкет.

(105) потому, что физику более 300 т.р. в день нала выводить это чистый обнал. И налоги тут ни причем. К форме УСН это не дохода а оборота..

Еще по ФЗ 115 дрючат ИП-ников на патенте, если за патент сразу за весь год не заплачено. Блокируют счета. По любому это не инициатива банка. Им это нафиг не надо.

А ничего что у ИП даже по УСН доход чета до 80 млн.р. в год разрешен?  - 150 млн
Причем вывод с заблокированного счета будет стоить 15%  с суммы вывода. - не будет

И ВТБ24 нет уже с начала года

(106) ерунда

(106) Все деньги ИП - это его личные деньги. Это не ООО, он не обязан отчитываться за их расход. Если я за год заработал 80млн.р., то я этими деньгами не могу воспользоваться уже? Че за бред.

(103)

мне сначала давали ставку 1.3%
потом я понял, что обращался в неправильное отделение, обратился в нужное и получил, что хотел

Из опыта - счет в Сбере - с него только выплаты физлицам. Суммы большие. И даже платежки на налоги с других банков и декларации не спрсили

(109) Вкупе с тем что у ИП нет сотрудников, налогов и нет других расходов со счета - обнал

(108) 150млн.р.? Тем более. Именно 15% и попросил банк. Или все документы. С какого он просит? Это не ООО - это личные средства ИП, может распоряжаться ими как хочет.

(104) ну вот я жду 0 и проверю )

(111) У меня нет сотрудников. Я оказываю услуги и у меня нет расходов кроме ведения счета и налогов. Я обнал?

(110) 0,0% и 0,1% - это на какие расходы и на какие суммы?

Подозреваю такие проценты на суммы до 300 т.р. в месяц

(112)Враки все это все. Ничего банк просить не может или вы не так поняли
(114)Какой у тебя оборот в месяц? Если, предположим больше 300 т.р. - я бы запросил у тебя документы

Завтра я напишу программу, она станет популярной и я буду иметь дохода пусть 100млн.р. Мои расходы - это РКО и хостинг с доменным именем, т.е. копейки. Я как ИП не смогу потратить свое бабло? Да это гон.

(116) 300т.р. в месяц и уже документы? По какому праву? Это что сверхдоходы? У нас тут Маня больше делает, с его слов. :)

(105)
лимит усн сейчас выше
втб кстати долбобанк -- одному ипШнику заблокировал р/с, т.к. тот не делал расходных операций в течение 6 или 9 месяцев

(106)
ИПшник получил доход в 10 мультов за предыдущие года работы или оплату за квартиру и пр., лимит 300к/день, вот он каждый день и стал снимать

(118) ТЫ перепутал маню и зака...

(107) никогда не слышал

(114) "У меня нет сотрудников. Я оказываю услуги и у меня нет расходов кроме ведения счета и налогов. Я обнал?    "

Да, ты обналичиваешь какие-то не понятные услуги.

(114) ну раньше был вполне способ бабло через ИП наличить у ОООшников

...мы помню часто пользовались когда обычным каналом стало уже дорого и стремно пользоваться..

В России 300т.р. в месяц дохода - это уже повод властей задуматься, не ворует ли товарищ чего у государства. Это диагноз все системе.

(115) я уточню, но ранее говорили, что на все операции

(120) у меня оклад 19к

(117)100 млн.руб. в одно лицо? ОК, но верится слабо, надо проверить. Я надеюсь 6% платите?
(118)банк имеет право по договору. Не нравится - меняйте банк
(123)не было. это был вариант снижения налоговой нагрузки до 20%
(126)до 2016 года можно было физикам деньги отправлять по цене за платежку, потом это дело прикрыли

(125) 300к -- небольшая сумма
но ЦБ порекомендовал, что теперь до 150к не должна облагаться
та же ава взяла и понизила 300к до 150к вывод средств на физика

(128) почему до 20 только? не до суммы НДФЛ-ли?

(130)Ну там еще экономия на разнице ставки УСН и налога на прибыль ОСНО

(128) > до 2016 года можно было физикам деньги отправлять по цене за платежку, потом это дело прикрыли

так я сбер открыл в этом году (!)

(132)это так для информация - что раньше было. Закрутили гайки с 2017 года

(131) учитывая сколько уже стоил тогда обнал и его риски, то вполне себе схема была для мелких контор

(134)Ну да, но и в глаза все это бросается, т.к. услуги фиктивные - маркетинг и т.п.

(133) я как бы ип с 2012г )

(136)Про ИП не в курсе, сам себе может и может переводить без комиссии

(137) и фирму тогда же открыл

а для чего налик нужен?

чорную зарплату платить?

Мне в ВТБ так и сказали - типа нормальному предприятию и человеку наличка >1 млн. не нужна

ну так-то да. по идее это уже сразу подозрения на нелегальщину и чорную зп
ну а для чего ещё столько налика-то?
не в банке же хранить

(142) надо просить 100-рублевыми купюрами и говорить, что это для купания в деньгах))))

(139) купить авто например

(141) бу га га )

(142) ещё пример

У тебя закончился вклад в 2мульта
Ты хочешь перевести деньги в другое место -- комиссия 1%

Выгоднее получить налик и пойти ножками, чем терять 20к

(146) Какая еще комиссия за межбанк?

(146) погоди. там в ВТБ 1% но не более 1350р был перевод вроде

> Какая еще комиссия за межбанк?

комиссия есть, но зак как обычно, придумывает от себя.
и вряд ли она за перевод будет больше чем за обналичку.


я тоже не представляю, зачем надо наличные носить, больше миллиона. скоро вообще все будет по безналу.

+149, может для него его любимый банк такую комиссию установил.

(147) перевод между банками
не слышал ?


(148) в райфе посмотри сколько


(149) я использую переводы между счета 0 рублей или 10 рублей, т.к. использую определённые банки
(150) но есть банки, где они берут не 10р, а ПРОЦЕНТ от суммы, причём которая неограничена сверху

> но есть банки, где они берут не 10р, а ПРОЦЕНТ от суммы, причём которая неограничена сверху

ой ли.

я не знаю как насчет ип, но вот даже один из банков, который ты называл плохим словом, свыше определенной суммы комиссию за перевод берет процентом, но свыше определенной суммы не берет. сам отправлял, поэтому в курсе.

думаю и другие так же делают.

но вобщем я тебя переубеждать не буду, нравиться тебе шастать с мешком денег - то пожалуйста, я не против!

(151)
В Райфе процент 1,5 через операциониста и 0,75 через ИБ.
Максимальная(!) комиссия в первом случае 2200 руб, через ИБ 1000 руб.

(153) 2м мешок денег?
4 пачки. 2 пачки спокойно в кармане куртки помещается

(108) "А ничего что у ИП даже по УСН доход чета до 80 млн.р. в год разрешен?  - 150 млн"

У таких ИП работники, а если он в одно лицо столько заработал, будь добр докажи, что не обнальщик, т.к. из статистики выбивается существенно... А как по-вашему ещё обнальщиков вычислять? Или считаете, что не нужно их вычислять, пускай "работают"?

(118) очень хорошо, но докажи документами. И это правильно.

(0) Когда я советовал банк ТКС своему прогеру, я сразу ему сказал не хранить бабки на рс

слишком много блокировок

(156) Там есть 2 показателя, банковские расходы и расчетный счет, даже если ты обнальщий но у тебя есть хата, машина, дача и во всю белую куплена, проблем не будет

(151) "перевод между банками
не слышал ?" // Алфавит. Читать не пробовал?

думаю все вменяемые 1С-ки работают в статусе ИП,
если в месяц приход более 1млн, то хороший вариант открыть личный вип-счет в Сбере или ВТБ - в этом случае и снятие со счета ИП будет по индивидуальному проценту и обижать блокировками никто не будет.

никак не могу понять людей, старше 21 года, которые лезут в банки-какашки типа ТКС, Модуля и тп

(163) ахаха.
ТКС скоро подомнет под себя все эти серьезные конторы, по недоразумению, именуемые банками.  Я все чаще на кассах вижу РКО от ТКС.

Я не про ВТБ говорю, а вот про все эти КавказГазБанкРыба

(164) чем конкретно тебе нравится ТКС ?

(163) откуда фантазии про отсутствующие блокировки в сбере или ВТБ при приходе от ляма  ?

(167) а что ты знаешь про блокировки в сбере или ВТБ при приходе от ляма  ?

(166) я думаю, что на него ведутся из за дёшевой обналички.
Снимают, и кладут в другую кубышку.

Тинькофф "замарался", довольно скользкий тип. Про таких говорят - без мыла кое куда залезет.
Я лично не понимаю, зачем вообще такие сотрудничества, даже краткие. Но суть в том, что ни с одним банком не будет полного спокойствия.

(166) Тарифы, ЛК, отчетность, поддержка.

(170) Это где он замарался?

(172) Ну как, карманный ОМОН имеет, значит мафия

(163) у модуля очень хорошее было условие
Так что неясно причём тут возраст

(168) не пользуешься полгода счётом в ВТБ и его блокируют
Это нормально?

(169) в ткс она дорогая
Сама дешёвая в гпб

(170) ткс единственный банк , кто даёт 10% на остаток на карту

(115) уточнил

У меня для ИП/ооо 0.0% за вывод д/с на счёт физика в рамках зп проекта для любой категории выплат
Хоть заём собственникам возвращай