Подскажите, пожалуйста, есть ли готовый алгоритм для вытаскивания ставки НДС из Назначения платежа?

(0) Нет.
Но в некоторых документах некоторых конфигураций данные о ставке содержатся в отдельных реквизитах документа или табличных частей.
Если речь о парсинге (программном разборе) текстовой выписки банка, то универсальных готовых алгоритмов нет. Либо изобретать свой велосипед, который будет работать с неким приемлемым количеством ошибок. Либо требовать от плательщиков, чтобы они заполняли назначение платежа строго по определенному формату, для разбора которого у вас будет свой алгоритм.

(1) ясно. разрабатываю свой алгоритм.

ваш вопрос: как заставить банк предоставлять в выгрузке ндс в читаемом виде
ответ: чаще всего - увы, никак.

(3) эти данные передает плательщик, банку наплевать в целом

Написал такой алгоритм (может кому пригодится).
        //НазначениеПлатежа - поля из выписки банка

        СтавкаНДСИзСтроки = "";
    НазначениеПлатежаСтрока = НРег(СокрЛП(НазначениеПлатежа));
    ПозНДС    = Найти(НазначениеПлатежаСтрока, "ндс");
    ПозБезНДС = Найти(НазначениеПлатежаСтрока, "без налога");
    СтрДляРазбора = "";
    Если ПозБезНДС > 0 Тогда
        СтавкаНДСИзСтроки = Перечисления.СтавкиНДС.БезНДС;
    Иначе
        Если ПозНДС > 0 Тогда
            СтрДляРазбора = Сред(НазначениеПлатежаСтрока, ПозНДС + 4);
            СтавкаНДССтрока = "";
            Если НЕ СтрДляРазбора = "" Тогда
                Для Ном = 1 По СтрДлина(СтрДляРазбора) Цикл
                    ТекСимв = Сред(СтрДляРазбора, Ном, 1);
                    Если Найти("0123456789", ТекСимв) > 0 Тогда
                        СтавкаНДССтрока = СтавкаНДССтрока + ТекСимв;
                    Иначе
                        Прервать;
                    КонецЕсли;
                КонецЦикла;
                Если СтавкаНДССтрока = "0" Тогда СтавкаНДСИзСтроки = Перечисления.СтавкиНДС.НДС0
                ИначеЕсли СтавкаНДССтрока = "10" Тогда СтавкаНДСИзСтроки = Перечисления.СтавкиНДС.НДС10
                ИначеЕсли СтавкаНДССтрока = "18" Тогда СтавкаНДСИзСтроки = Перечисления.СтавкиНДС.НДС18
                ИначеЕсли СтавкаНДССтрока = "20" Тогда СтавкаНДСИзСтроки = Перечисления.СтавкиНДС.НДС20
                КонецЕсли;
            КонецЕсли;
        КонецЕсли;
    КонецЕсли;
    
    Сообщить(СтавкаНДСИзСтроки);

(5) бесполезный от слова совсем
Клиент может ошибочно передавать НДС, там где не нужно (фирма на УСН, но клиенты упорны в платежках выделяют НДС).
Как таковая ставка не влияет ни начто от слово совсем

(6) >> Как таковая ставка не влияет ни на что от слово совсем.

С чего бы это вдруг?
Если в рамках одного договора есть отгрузки и оплаты по разным ставкам и/или с разными видами деятельности, то как минимум для авансов и НДС с авансов ставка принципиальна.
Для отчетности ставка важна. В балансе в отчете по ДДС выделяется НДС по ставкам.

(6)[Как таковая ставка не влияет ни начто от слово совсем]
спорное утверждение

(7) упрощенцы не сдают отчет ддс.

(7) в оплате?
Даже если ставка разная ты в оплате физически не сможешь через запятую указывать ставку.
Указание ставки не влечет для отправителя хоть какой то последствия
Для получателя, максимум вопрос с налоговой, дайте пояснения.

Допустим, я на ОСН продаю товар с НДС. Мне покупатель кидает платежку, где указано без НДС. Означает ли это что на основании назначения платежа я могу не платить НДС с аванса?
Другой вариант я на УСН, продаю без НДС. Мне покупатель при оплате долга указан в назначении платежка ставку НДС 20%. Означает ли это что я обязан подать декларацию НДС и оплатить этот НДС в бюджет?

Тогда на что влияет ставка?

(10)[Даже если ставка разная ты в оплате физически не сможешь через запятую указывать ставку.]
мы о назначении платежа ?

Ставка заполняется в документе "Списание с расчетного счета". Без заполненного реквизита документ не проводится.

(12) вот только ставка 1, и сложно указать там несколько ставок

(5) Сплошной обман
"Оплата виндсерфинга по СФ №ПЫЩЬ-10, в том числе НДС 18000.00"

(13) в БП нет варианта с табличной частью и нет возможности указать разные договора, статьи ДДС и ставки НДС ?
в топку такой учёт

(15) А что где то есть?

(16) да, в УТ/УПП/ERP есть ТЧ со всем необходимым
назначение платежа формируется с перечислением сумм и ставок

(15) (17)
http://pics.rsh.ru/img/spis_jan8u5qj.png

Всё можно. Только настройку включить надо.

(19) а уже в УХ полез смотреть =)

(10) Вариантов, где ты продаешь и покупаешь по разным ставкам (10%, 20%, 0(экспорт), Без НДС), ты конечно не учитываешь.
В одной платежке может быть и одна ставка НДС (например, только 20%). но самих платежек то может быть сколько угодно. И в каждой своя ставка. Но если по договору есть отгрузки и оплаты по нескольким видам деятельности, тебе придётся заморочиться с определением ставки и выделением налога в соответствии со ставкой.

(15) >> в БП нет варианта с табличной частью и нет возможности указать разные договора, статьи ДДС и ставки НДС?

Всё там есть. В том числе и различные ставки НДС в поступлении на р/с. Помимо статей ДДС, договоров и расчетных документов.

(17), (19) мы о разных вещах

(21) это в самом документе списания, т.е. отражения результата выписки. Но если мы говорим о платежном поречении, т.е. покупатель отправляет распоряжение в банк.. то там нет ни ТЧ, ни возможности указать разные ставки

(5) Топорно. Количество ошибочных срабатываний будет слишком велико.

(23) всё есть - в назначении платежа и требованиях к нему ЦБ

(23) Платёжка  - это отдельная операция. И да, в ней нет. Делай две платёжки.

да, в платежном поручении указывается одна ставка НДС. Затем из банка приходит выписка, и ее загружаем в 1С. Из назначения платежа вытаскиваем ставку НДС (т.к. ее нет в отдельном реквизите).
Задача решена. Алгоритм выше.
Спасибо всем! Тему можно закрывать.

жаль что я так и не услышал ответа "на что влияет ставка?"

(28) я же чуть выше написал: Ставка заполняется в документе "Списание с расчетного счета". Без заполненного реквизита документ не проводится.

(23) >> покупатель отправляет распоряжение в банк.. то там нет ни ТЧ, ни возможности указать разные ставки.

Это не отменяет для продавца (получателя платежа) проблемы автора ветки - разбираться с тем по каким ставкам налога пришел платеж.
Всё просто, когда продавец торгует только по одной ставке. Например, на ОСН только по 20%. Чтобы там покупатель не написал, ставка всегда одна - 20%. Но как только появляются товары или услуги не облагаемые налогом или облагаемые по разным ставкам, возникает куча геморроя.

(28) Жаль что ты его не слышишь.

(30) И ну так пиши правильную ставку и клади больт на то что там указано, разве все равно не придеться этим заниматься?

(28) дык повторим - на НДС с авансов
например ты купил/продал сервер и ПО к нему

(33) и клиент прислал без НДС, хотя я продал сервер с НДС. И что можно теперь НДС не платить?

(29) причем тут это, ну укажи там любую ставку от фонаря, и программа пропустит. Речь идет о том что есть ли смысл тащить кривую ставку, которая потом тебе выйдет боком

(32) См. пример из (33).

Тебе пришло две платежки. Обе по 100₽. С какой надо выставить счет-фактуру на аванс, а с какой - нет? В какой ставка "Без НДС", а в какой 20%?
Или пришла одна платежка на 100₽ с указанием в назначение платежа "в том числе НДС 8.33₽".

(34) >> клиент прислал без НДС, хотя я продал сервер с НДС. И что можно теперь НДС не платить?

Если договором предусмотрена возможность отдельной оплаты железа и ПО, и покупатель оплатил именно ПО Без НДС, то можно не платить.
Причем это обычная ситуация, когда оговаривается, что часть товара/услуг должна быть предоплачена покупателем, а часть можно оплатить по факту поставки.
Франчи, например, постоянно требуют строго предоплату за жёлтые коробки, т.к. заказывают их у регионального партнёра или в Москве. А услуги и/или железо могут быть и с постоплатой.

(34) при чем здесь продажа ?
НДС с аванса уплачивается на основании платежей

(35) >> укажи там любую ставку от фонаря, и программа пропустит.

Ну укажет он от фанаря. А потом будет морочиться с предъявлением НДС с аванса к этой платежке, когда в списании с р/с указал ставку Без НДС, а ему счет-фактура пришёл на аванс на 20%. Либо выкинуть этот фактуру и не предъявлять НДС к вычету (а там может быть значительная сумма), либо списание переделывать.

Даже если абстрагироваться от вопроса НДС с авансов, вопрос определения ставки и суммы налога в поступлении и списании с р/с важен для формы баланса - отчета о движении денежных средств. Где показываются отдельно суммы с налогами//акцизами и без налогов/акцизов. Если посмотреть алгоритм заполнения отчета, то там видно, что данные эти берутся именно из табличных частей документов поступления и списания с р/с.

(39) да, 4 форма то же важна

Ну когда же ЦБ введет унифицированный расширяемый формат обмена финансовыми сообщениями при безналичных платежах... реально этого не хватает. А ещё групповое платежное поручение очень нужно, чтобы платить зарплату одним реестром на все карты всех банков..

(41) >> А ещё групповое платежное поручение очень нужно, чтобы платить зарплату одним реестром на все карты всех банков.

Ну с этим как-то попроще.
Многие банки (во всяком случае некоторые) позволяют переводить з/п единым реестром на сторонние банки.
В крайнем случае это процесс (формирования платежек в разные банки) можно хоть как-то автоматизировать.

>> когда же ЦБ введет унифицированный расширяемый формат обмена финансовыми сообщениями при безналичных платежах.

+100. Если честно, надеялся, что это произойдёт как-то при внедрении национальной системы платежей (аналог международной SWIFT) после укрокризиса 2014-го года.
Но видимо ни Центробанку ни НСП это нафиг не нужно. Их, по большому счету, и та к всё устраивает. И уж точно им не интересен НДС во внутрибанковских операциях. А сами уплаты налогов и сборов они и так видят отдельно.

(6) Можно ставку рассчитывать от суммы и суммы НДС

(43) >> Можно ставку рассчитывать от суммы и суммы НДС.

Можно, если вся сумма точно по одной ставке НДС идёт. И ты уверен, что плательщик ничего не перепутал.
Но это не работает, если отгрузка и оплата по нескольким ставкам НДС. В одном документе одновременно товары или услуги Без НДС, 0%, 10% и 20%. Сумма 100₽ в том числе НДС 8₽. И что ты рассчитаешь?

И в любом случае придётся разбирать назначение платежа, чтобы узнать сумму НДС. В самой платёжке ведь только общая сумма платежа (включая налог).

(41) есть же Уникальный идентификатор платежа (УИП)

(0) ее не нужно вытаскивать. Можно просто взять вероятные варианты ставок, посчитать суммы НДС, взять их варианты +/- 1-2 копейки и проверить наличие соответствующей последовательности цифр в назначении платежа. В случае совпадения полагать соответствующую ставку. На удивление, такой алгоритм дает довольно хорошие результаты.

понятно, что у такого алгоритма есть минусы. 1) трудно гарантировать правильную работу, если последовательность цифр короче чем 2-3 цифры, т.е. можно гарантировать сколько-то надежную работу для сумм платежа от 100 руб и более; 2) он не будет работать, если в документе идет оплата по нескольким позициям, содержащим разные ставки НДС.

Нет счет-фактуры, нет выделения суммы НДС. Т.к. в зачёт принимается только то, что подтверждается налоговым документом. Хоть сто раз выделяй и записывай. Вытаскивать сумму и ставку НДС из назначения платежа от лукавого. Достаточно посмотреть, что передаётся в налоговую в книге покупок и продаж

(48) вы это к тому что в платежных документах 1С не обязательно НДС прописывать? Я тоже так думал. Но есть одна форма отчетности, которая тягает суммы НДС именно из платежных документов, по крайней мере в УПП.

Я могу одной платёжкой оплатить счёт с ндс и счёт без ндс

(49) Нет. Это я к тому, что вытаскивать из назначения данные, чтобы потом засчитывать НДС не рационально.
О какой форме отчетности идёт речь?

(51) оно не то чтобы не рационально - оно не очень нужно, по крайней мере в России. Здесь с какого-то уже довольно лохматого года НДС рассчитывается не по оплате, а по отгрузке, а на аванс дают счет-фактуру. То бишь получается, что для целей учета НДС из платежных документов не нужен - это просто строчка для красоты.

Только есть одно "но". Существует такая форма бухгалтерской отчетности - форма 4 "Отчет о движении денежных средств". Ею обычно интересуются аудиторы, когда приходят проверять контору. И вот этот отчет как раз-таки строится по денежным документам (ПКО, платежные поручения и т.д.) и берет суммы НДС именно из них. Если же суммы не заполнены, правильного отчета не получить. По крайней мере так дело обстоит в УПП, но подозреваю, не только в ней.

собственно, я стал озадачиваться прописыванием этих сумм именно тогда, когда в конторе появились аудиторские проверки и стали спрашивать этот отчет. Ранее мы благополучно забивали болт на заполнение сумм НДС в платежных документах, и никого это не парило.

при поступлении авансового платежа выделять НДС можно только при предъявлении счета-фактуры на аванс. Если этот счет-фактура не сформирован, то НДС не выделяется. ИМХО.
Но некоторые "продвинутые" аудиторы считают подобный подход неверным. Самое любопытное, что сколько аудиторов, столько и мнений.

(54) с авансами вопросов не припоминаю. Проблема была с отчетом Форма 4, когда он понадобился.

решил вопрос так, как написано в (46), это закрыло примерно 90-95% платежей. В остальных бухгалтер ручками подписывает цифру, чтобы это было сделать проще, добавил редактируемые поля прямо в табличную часть обработки банк-клиента. Сразу видно, какие заполнились обработкой, какие остались пустыми и их надо проверить человеку.

(54) "при поступлении авансового платежа выделять НДС можно только при предъявлении счета-фактуры на аванс. Если этот счет-фактура не сформирован, то НДС не выделяется."
- и государству с авансовых платежей (от клиентов) - ничего не отстегиваем? очень сомневаюсь.

(54) "Самое любопытное, что сколько аудиторов, столько и мнений."
а речь идет о работниках аудиторских контор или именно об аттестованных аудиторах?

(58) Я общался с отдельным аудиторами. Аттестации не проверял. Не мой уровень. Чисто с моей колокольни наблюдение. Аудитор глаголет, пишет заключение, а отвечает главный бухгалтер. Я из тех кто сначала настраивал в одну сторону, потом в противоположную, когда поступило заключение от другого аудитора. Не часто, но такие случаи были одно время.Я-то точно не аудитор.

(54) так счет фактуру на аванс рисует тот кто получил авансовый платеж, а не клиент.

(54) при поступлении авансового платежа выделять НДС можно только при предъявлении счета-фактуры на аванс/// похоже здесь заблуждение. При получении аванса получатель оформляет с/ф. А вот при перечислении аванса ещё нужно побегать за поставщиком, чтобы получить от него с/ф на аванс и принять НДС к вычету. (8) да, по возможности лучше требовать письма об ошибках в назначении платежа

(55) счета-фактуры на аванс формируете на конец налогового периода или при каждом получении аванса? Насколько часто предоплата договором предусмотрена?

(62) там обработка есть для этого. То ли один раз в конце месяца, то ли в конце квартала перед подачей декларации. Но могу соврать.

(63) про стандартные я знаю

(64) вдобавок у нас предоплата - явление не особо частое.

(65) я это и предложила, т. к. при любой обработке приходится проверять

(14) "Оплата виндсерфинга по СФ №ПЫЩЬ-10, в том числе НДС 18000.00"

Да никакого обмана. Ищите НДС не по строке "ндс", а пол строке " ндс". То-бишь, "ндс" должно быть в начале нового слова, после пробела. Придумаете хоть одно слово, не в тему, которое начиналось бы с символов "ндс" - ?
PS Но, это так, к вопросу о парсинге строк. Мое имхо - выделять его из назначения платежа не есть правильно, да и надо-ли вообще...

(67) ну если больше неоткуда, а данные требуются, то приходится. Я в начале нулевых кому-то вообще полностью текстовую выписку Менатепа-СПб распарсивал, и ничего, работали.

Эх, времена были... Банк-клиент на дельфи, PGP юзал, никакого тебе шифрования по ГОСТу и аппаратных ключей. Лепота. Как же в те времена было просто жить... Но вот выгрузки в формат клиент-банка не было, только в человекочитаемый табличный текстовый док. Пришлось парсить.

(67) могут написать "в т.ч.НДС", тогда пробела не будет. То бишь нужно сверять не только пробел, но и любой разделитель слов - запятую и точку как минимум.
На самом деле достаточно противная задачка, с учетом того что и цифру могут писать с разделителями разрядов "'", с разделителями разрядов " ", без разделителей, а в качестве отделителя дробной части может быть и ",", и ".".
И это я, думаю, не написал еще и половины той хрени которая там может быть.