Оформил самозанятого, пару месяцев жил отлично, платил налоги и т.п.: просто тыкнул в приложении ВТБ - "оформить самозанятость". Для счет-договоров/актов пользовался оф. приложением от ИФНС.
Показалось удобным и вот вчера заблокировали счёт. Через горячую линию сказали дуть в отдел.
В отделе долго посылали на горячую линию, кое как выпросил бумажку с последними операциями и выдрал что мне надо писать письмо в банк что видимо долго.
Из ошибок увидел в прошлом периоде одну несостыковку - выставлял счёт на ООО а клиент оплатил с ИП.
Кто сталкивался с подобным прошу растолковать правильные действия.

(0) [мне надо писать письмо в банк]
дык напиши, ВТБ нужна бумажка и без неё счет не разблокируют

(9) детали здесь
https://fedsfm.ru/questions/4756

(0) Для начала кто заблокировал?
Сам банк или от РФМ в банк пришло?

Если сам банк - ну так требуй обоснование в письменном виде
Обязательно напиши что будешь требовать возмещение за ошибочную блокировку с процентами от неправомерно удерживаемых средств

А вот если сам РФМ блокнул - то смотри в какие списки попал или умудрился перевод по этому списку сделать ))

(11)+ https://www.fedsfm.ru/documents/terr-list поищи себя и контрагентов
И там еще списки есть

+(6) м.б. в обнале подозревают

(7) Ну у нас к сожалению деревня. Могу скрин с логом тел. звонков скинуть. Ну ролик видео могу заехать снять. Стас ну я ж не мимолетный тыздабол, однако уж можно ж мне доверять то чуть чуть. Всё таки давно знакомы.

(11) Якобы фин. мониторинг банка.

(13) Ну я так подозреваю что в обнале, суммы там смешные. Просто вопрос оперативности - письмом заказным что-ли писать? и куда? в банк? в налоговую? Банк плечами пожимает..

Чтобы за два месяца. На самозанятом. Блокнули счет. Это надо прям засветиться.

(15) Ты что суммы свыше 600к проводил?
Разово или накопительно по одному контрагенту

(13) обнал на самозанятом? это какая-то сеть СЗ  должна быть.
(0) самозанятый чем занимался, одинесил или ещё что?

(7) это называется добро пожаловать в ВТБ

https://vc.ru/money/63855-chto-delat-pri-blokirovke-scheta-ili-karty-po-115-fz

(20) Да по отзывам ВТБ один из самых веселых банков
https://kdelu.vtb.ru/articles/podozritelnye-perevody-v-kakih-sluchayah-samozanyatomu-mogut-zablokirovat-schet/

(8) при любой блокировке банк обязан уведомить клиента в течении суток надлежащим образом. Судя по всему банк это нарушил и нужно переходить из обороны в наступление. далеко не факт что ТС на самом деле в чем-то виноват, и обязательно нужно требовать конкретные причины блокировки от банка, а то они любят запросить подтверждение экономического смысла операций за последние полгода, а это в принципе невыполнимо и незаконно со стороны банка

Всё бесполезно. Пока ещё возможно надо разорвать договор с банком ВТБ, тогда все счета разблокируют, переведут в другой банк по указанным в заявлении реквизитам и завершат обслуживание.

P.S. Не верю я ТС... где-то он явно накосячил и не хочет признаваться.

(24) что-то сомнительно. При такой стратегии наоборот скорее денег лишишься и в черные списки попадешь

(26) А он уже там... в списках. Команда Костина закрывает глаза на налоговые шалости, но категорически не приемлет перевод денег от иноагентов*

(0) ты главное напиши чем закончится
вообще история забавная на фоне 100500 рассказов в интернете в стиле "принимаю-перевожу бабки в любом количестве кому хочу и когда хочу, никто никогда не блокирует, вы все врете"... очередной раз убеждаюсь что нуегонахрен самозанятость и прочее ИП...один геморрой


(5) (7) бывает, я в ВТБ тоже один раз звонил на горячую линию сидя у операциониста и горячая линия объясняла операционисту что делать... ВТБшники те еще приколисты...они помоему вообще уже в самое днище скатились по качествуо

(0) А разве в ВТБ нет правила, оформлять СЗ на отдельный счет?

А где ТС? Уже повязали?

полностью согласен с "Гена". хоть пиши, не пиши, если заблокировали то попросят на выход. можешь долго бодаться, слать бумажки, очень не охотно решают в пользу клиента, им проще распрощаться, чем влипнуть с клиентом на санкции от ЦБ. ну и скорее всего были какие-то большие суммы или не платил с этого счета налог?!

заблокировали то по 115ФЗ?

(32) А другого финмониторинга и нет.
На налоги банкирам плевать, пока ФНС не обратится. Банкиров волнуют страшные санкции по 115 вплоть до отзыва лицензии. Поэтому они почти еженедельно отслеживают чёрные списки росфинмониторинга. Пришли денефки от вражины кому-то из клиентов банка - клиента под зад коленкой. Ну и с кем судиться? Когда вышибале на входе в кабак моё рыло не нравится и меня не впускают, мне с ним судиться?

(30) Ждём, надеемся и верим.

(31) Не верь. Не бойся. Не проси.

(18) Там смех один, может порядка 100 в мес.

(34) Да просто работа ж ещё есть. Вот бегаю инфу и бумажки собираю для письма в банк. Самый прикол оформился уже в Сбере а налог через сбер оплатить не получается - ошибка приложения. Через мой налог оплатил.

(31) (33) Несколько случаев было полное совпадение ФИО а год рождения не указан в перечне РФМ

(31) Налоги всё уплочены, суммы ну не ахти какие. В лимит 200 в месяц укладываюсь.

(24) Ну я бы и рад, только там кредит 2 млн.. Мне его как оплачивать? Раньше просто со счета списывались.

(38) Да дело не в налогах, может вообще их не платить - это дело налоговой. Не думаю, что были сотни клиентов за два месяца - проверьте каждого по РФМ, и увидите шпиона.

(25) Единственный косяк был у клиента. Счёт на ООО был выставлен а он с ИП оплатил. Вчера было. Сразу после этого и блокнули.

(40) Все фирмы проверенные, работают до сих пор. Всё ок должно быть. Как то так.

И работают долго, работают стабильно. Белые и пушистые.

(41) А откуда они выставленный счёт увидели?

(44) Я через приложение мой налог счёт делал. Может оттуда. Я хз вообще.

(45) Спасибо за науку. Теперь будем знать, что не надо вести самозанятость через банк, где кредит.

(46) Ну параноиком тоже становится глупо. В общем буду держать в курсе событий.

- Пал Андреич, а вы шпион?

(48) Не понял смысла фразы в данном контексте.

Попробую ещё через ватсап. Надеюсь не спортлото.

"В рамках нашего диалога у меня нет технической возможности проверить информацию по Вашим продуктам, к сожалению. Вам необходимо обратиться в чат банка через ВТБ Онлайн или позвонить на горячую линию по номеру 1000.".

Вот жеж..

(51) А сколько хоть денег зависло, хоть будем знать, за сколько денег кипишь.

(39) Когда счета блокируется можно:

Список же разрешенных операций для таких клиентов сведен к минимуму. Они могут:

Оплачивать налоги, алименты и другие обязательные взносы.
Платить зарплату работникам при соблюдении ряда условий.
Снимать в месяц 30 тысяч рублей на жизнь.
Оплачивать услуги банка.

(52) день работы Мани: ну порядка 8 на мире и 30-40 на основном

(53) Вообще нихрена не могу - блокнули всё, приложения, карты и проч.

(55) Можешь, сходи в банк с паспортом и распечаткой 115-ФЗ

(56) А как кредит потом платить? Мне в принципе если б не:
а) кредит то не парило бы
б) способ противодействия наиболее быстрый
в) ну объяснили бы хоть чего куда, дали б объяснится по человечески, а то бац и отключили тебя от матрицы без предупреждения. А если б я в Китае был бы в этот момент?

(55) Я как то кинул с карты чуваку 20 тыс, звонит мне менеджер, типа он у вас не записан в телефонной книге. Я ее послал, потому  как подумал что мошенники. Ну она не долго думая, блокирнула и мне карту и чуваку, которому переводил. Пришлось новую карту выпускать.

(58) Ну тут хотя бы позвонили. А мне то нет.

Еще: Обратите внимание, при заморозке счета банк информирует об этом событии и другие финансовые учреждения, а потому у клиента может возникнуть ситуация, когда банки заблокировали счета полностью. В таком случае хозяйствующий субъект не сможет оформить расчетный счет в ином банке и провести операции, вследствие чего может нарушиться финансово-хозяйственный процесс в организации.

Т.е. теоретически все банки ща могут сказать - ты чувак теперь вне закона.. ха ха

https://smartbusinessmy.ru/stati/konsultirovanie-po-115-fz/blokirovka-scheta-bankom-po-115-fz-2/
Оппачки

Чтобы тебе счет целиком заблочили - это ты в перечень попал

(59) Ну так она мне и не сказала, что она карту заблокирует. Она спросила, вы перевели деньги человеку, которого нет в вашей телефонной книге, Девушка, вас е**т кому я отправляю свои деньги? Не грубите, это менеджер банка, А я испанский летчик. Ладно, я вас поняла и положила трубку. Через 3 секунды прилетело смс, что карта заблокирована.

(61)+ "Законная полная блокировка счета банком по 115 ФЗ возможна только в одном единственном случае:

Если  владелец счета внесен  в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Перечень размещен на официальном интернет – ресурсе Росфинмониторинга и с ним можно легко ознакомиться. Во всех остальных случаях решение о полной блокировке счета может принять только Росфинмониторинг или суд"

(62) Карту заблокировать банк может легко
А вот счет нет

(64) Вообще всё заблокировали. Я даже спросил - типа ну давайте снимем деньги тогда. Оператор радостно - да... а потом ой я не могу..

(63) теперь ты список видишь? я вот нет:
https://www.fedsfm.ru/documents/terrorists-catalog-portal-act

(65) Ну, крепись...А может это приставы заблокировали изза какого нибудь штрафа? Что Госуслуги говорят?

Нет задолженной. ИФНС так же через приложение "мой налог".

Задолженностей*

(68) Это вообще не взаимосвязано.

(70) Ты спросил чего гос. услуги говорят - я ответил.. ) Нет нифига там.

(66) https://i2.paste.pics/08f983a6de713225ad4f5c8c8afdd800.png

(72) + Тыкаешь Национальная часть - Физица

Нет там меня или клиентов

Что интересно такое может быть с любым
Так что лучше наличка... или крипта ))

(75)+ Знакомый рассказывал у них на работе один товарищ слегка пофлудил
В итоге попал в перечень и долго пытался из него выбраться
Кстати работа в этом случае зп блокирует и выдает только для поддержания штанов

Это… я тут подумал. У автора вроде «ё» в фамилии. Стоит клиенту ошибочно набрать «е» и банковская программа тупо заподозрит неладное и блокирнёт )

(77) Да не, думаю это во времена копипаста решеная проблема.

(75) ЦБ как будет налоги собирать?

(76) Слава богу что я "безработный"

(0) у меня ВТБ требовал анкету для финмониторинга, заполнить. В противном случае пошла бы блокировка счета. Где то с год после открытия счета. Это требование вылезало при работе в клиент банке.

(81) Ну вот именно что взяли и блокнули без каких либо требований.

(0) вам на банки ру. Я там как-то раз жалобу на банк писал - в течении пары дней мне позвонили из банка. Хоть мою претензию и не удовлетворили - но отзывы там мониторят.
Плюс про блокировки там читать надо, там банки обсуждают.

В общем разблокировали. Сами. Прошёл месяц.
Пришла смс - типа мы все поняли.

(84) Удобно) У меня на Сбере были танцы с бубном, когда переводил больше 100. 2 часа нервотрепки.

(85) Ну теперь у меня + Сбер. Единственное что напрягает что при нажатии оплатить налог его родное приложение меня посылает. Служба поддержки посылала 3 раза - мол там сям проблемы не у нас а у Васи Пупкина.
Через приложение родное оплачиваю в данный момент.

(84) Как-то связано с (39) ?

(87) Ну да, у меня же единственный счёт был, к нему было привязано всё.

Т.е. я туда не смог бы деньги положить и банк не списал бы кредит.

ВТБ вообще странные , у товарища там был пакет ВИП как у физика и он типа по договорам займа гонял денежку между своими конторами. несколько лет (типа 10)  это устраивало ВТБ, а в какой то момент они сказали , что так нельзя и мы вас блокируем , просто раньше не замечали 10 лет )))

(41) Какая разница банку на какого контрагента счет выставлен? Они даже этого не видят (если конечно в лк банка счет делал), но даже в этом случае это не повод.

Странная история (так и запишем - с втб дел не иметь)

(90) вот так заканчиваются истории "вывсеврете, я всегда так делал, никогда не заблокируют вчера 100500 млн так переслал"

дело не в "не замечали", а в том что регламенты контроля имеют свойства меняться

(92) ничего не объясняли и ничего не предупреждали - отличное отношение к вип клиенту )))

(93) вообще ВТБ конченные всегда были
давным давно , лет 15-20 назад приехали с друганом (другим, в ВТБ на ленинский проспект ).
что-то надо от них было, они нам такие идите отсюда в жопу, вам в ВТБ 24 надо , ну и мы типа уже собрались уходить и я спросил, ну как же так , вроде нам сюда сказали  и тогда кто-то нам ответил, а ну да, это тоже к нам , вот у нас тут сидят   сотрудники, они втб 24 ))))
чуть не уехали уже

(93) судя по тому что пишут про такие блокировки, всем банкам плевать
а вообще на самом деле блокирует скорее всего департамент который не имеет связи с клиентскими службами
(94) ну вот лет 15 назад они были еще ничего...у меня когда фирмы были я там обслуживался и воочию наблюдал как они превращаются в днище
самый топ был когда я пришел в юротдел, а мне с вызовом сказали что у них обед и перся бы куданить подальше..причем на вывеске написано что они работают без обеда...я пожаловался на банкиру...и через неделю они сказали "ах вы на нас еще и жалуетесь" и вообще стали волком смотреть...пи..ц
я молчу о том что у них компетенция сотрудников ниже плинтуса, помню я какойто продукт себе оформлял который "у нас такого нет"..путем звонка в техподдержку и техподдержка, клиентская, объясняла сотруднику что делать, с моего телефона...

(95) компетенция у многих сейчас такая
в ГазПромБанке был недавно тоже ничего не знают про свои продукты, касса в субботу не работает и телефон не ловит, о чём они мне гордо сказали ))), что особенно круто при приходе кодов подтверждения по смс )))

я как-то хотел сделать карту дебетовую у ВТБ. Заказал на сайте, карта приехала в офис. Пришел туда, а мне ее не отдали, потому что я отказался устанавливать их приложение на смартфон. На смартфоне не было свободного места, а искать что бы лишнего удалить было лень. До сих пор не забрал карту, наверно уже уничтожили ее.

газпром мне запомнился тем что они счет конторе регистрировали полтора месяца, дебетовую карту выпускали две недели (неделю я ждал активации самого пластика)... и самое убойное, можно придти в офис, быть там единственным посетителем, взять талончик и прождать 20 минут, причем менеджеры будут поглядывать на тебя но не вызывать..а если когото спросить то "мы заняты, ждите, вас вызовут"..как в поликлинике

мне вот реально сбер нравится начал...а потом как бизнес прикрыл перестал по банкам шарахаться...

(97) у них кстати прикольная штука с подписью доков в приложении, чтобы не подписывать 100500 бумажек... одно из немногого что у них прикольно

(98) газпром мне делал пластик 3 дня. в офис я не ездил за картой, карту привез курьер прямо к работе. наверное тебе повезло...

ну 15-20 лет назад ВТБ пожалуй действительно был дном на дне дна, но сейчас он очень оперативно догоняет сбер.
по некоторым параметрам вполне себе уже на уровне.
той технологической пропасти что прежде между ними уже нет.

(100) У мну тоже "газик" основной банк. Так там отдельная "девочка" для меня есть и кофе каждый раз предлагают. Курьеров не заказываю, до офиса банка 200 м примерно, после работы в самый раз пройтись. Делают, как правило, всё быстро и в отдельную каморку документы приносят. А вот в сбере обслуживание самое днище, после одного инцидента, я все счета там зарыл, а "900" в списке залоченных номеров.

(102) рассказывай

(101) >>ну 15-20 лет назад ВТБ пожалуй действительно был дном на дне дна,
С чего вдруг ?
20 лет назад в сбербанке карту перевыпускать отправляли по месту ее получения :))

(104) Ничего подобного. И 20 лет назад можно было заказать и в другом отделении. Я вот тогда переехал в другой город и карту перевыпускал в другом городе.
Фишка в том, что карта именная, с выпуклыми буковками, специально изготовлена с твоей фамилией, и, естественно  физически может быть доставлена только по конкретному адресу конкретного отделения. Это не нынешние нонейм, которую можно получить за 5 минут где угодно, потому что физически такие болванки (нонейм) есть в наличии в каждом отделении :)

Просто при подаче  заявления на перевыпуск надо особо оговорить этот момент. И тогда карту привезут именно в то отделение, которое указал в заявлении.
Договариваться надо. А по умолчанию - да, первичное место, где выпустили. Видимо, тебе не пошли навстречу. Или мне повезло и пошли навстречу, потому что было не просто другое отделение, а совсем другой город. А было бы это в одном городе, может и меня бы отпинали в старое отделение.

(105) я не был клиентом СБ в нулевых , а в ВТБ в 2012 году все было в плане обслуживание вполне на высоком уровне того времени. В 2017-20 отставать стали с приложениями (оплата коммуналки, штрафов, прочее...) но сейчас вполне себе.
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/05/15/689784-sberbank-reshil-problemu
этот мем наверное не на пустом месте родился :)
https://yandex.ru/images/search?img_url=https%3A%2F%2Fcs8.pikabu.ru%2Fpost_img%2F201

У нас был местный банк , который уже в начале нулевых начал позволять через банкоматы коммуналку оплачивать , тогда еще этого не было в сбере.

(106) Не, по твоей ссылке говорится о проблемах между территориальными банками сбера - такие как Сибирский, Дальневосточный, Центральный, Северо-Западный...

Вполне охотно соглашусь. Конечно, при таком размежевании проблемы взаимодействия были неминуемы, хотя бы потому, что базы разные, у каждого была своя.

У меня же всё было в одном Юго-Западном, то есть "внутри" территориального банка, "в одной базе", так сказать..