Добрый день.

Тут замаячила задача перевести бывшую МФО на учет по обычному плану счетов. Раньше они были в МФО и учитывались отраслевым решением на специальном плане счетов МФО. Теперь организация уступила старые займы другой компании. Нужно организовать учет. никогда такого не делал. Получается, нужно учитывать договоры(займы), остаток задолженности, факты оплат (время просрочки, возможные штрафы по суду).

Видится такой план:
1) завести договоры заемщиков как договоры контрагентов-физлиц.
2) ввести остатки задолженности
3) погашения проводить оплатами от клиентов (поступлением на РС).

Тут сплошные вопросы:
1)на каких счетах и каким документом ввести остатки задолженности по телу и процентам (или просто одной суммой правильно?)
2)где и как учитывать госпошлины и штрафы?
3) для заведения договоров нужно заводить номенклатуру (ну, типа, "займ приобретенный") для заведения договоров?
4) как учитывать возможные переплаты?
5) как учитывать возможные списания займов?(тут много причин: от ошибок в учете до нас до судебного решения о прекращении обязательств)

или лучше самому на забалансовых счетах все учитывать. завести только контрагентов и договоры.и пусть потом бухгалтерия думает куда чего проводить и как отражать в отчетности?

Спросите у бухгалтерии, как они это будут учитывать.

>> Нужно организовать учет. никогда такого не делал.

Пригласите аналитика 1С.

(0)
(1), (2) +100. Аудитора позовите.
Тем не менее, ИМХО:
План правильный.
Вопросы:
1) В типовом ПС нет специальных счетов по выданным займам. На мой взгляд, остаётся 76.06;
2) Пошлина 68.10. Штрафы чьи? Если от государства - там же. С контрагентами -76.02;
3) Не нужна номенклатура для договоров.
4) 76.06 - активно-пассивный, переплата создаст кт сальдо;
5) Корректировка долга.
Забалансовые счета фтопку.

(0) так то бухам решать, но я бы положил на 58.05

Смелый программист, коллекторам учёт ставит... ну-ну...

(0) А почему типовое то не использовать вместо велосипеда?

https://solutions.1c.ru/catalog/mfo_corp/buy

Если денег на типовую нет, то и тебе не заплатят )

(0) Что-то не сходится в постановке...
Теперь организация уступила старые займы другой компании.
и
Видится такой план:
1) завести договоры заемщиков как договоры контрагентов-физлиц.
2) ввести остатки задолженности
3) погашения проводить оплатами от клиентов (поступлением на РС).

(0) а Вы кто в этой организации?

58.03 Тело
76.03 Проценты
Например.

вроде кто-то из клиентов на 66ом ведёт,кто-то на 58ом

66 и 67 это для полученных

(11) точно, у них там частично сами себе занимают , 66 для полученных , 58 для выданных

(0) в КА все есть
но заставить работать стоит лямы ))

Блин, вот опять налетели. Была МФО и потеряла этот статус. Некоторое время вели учет в УМФО, в ожидании, может руководство решит опять вернуть этот статус (что бы это не значило, я не знаю как это оформляется). не решило. Когда-то вели учет в БП. решили вернуться, так как там проще, не нужны тонны отчетов и учет по отраслевому плану счетов.

Спасибо тем, кто реальные советы дал.

(14) Так тебе и ответили:
1. Ручками бухи в БП пусть проводки фигачат
2. Внедрить ERP/КА, там есть

(7) Просто у меня с ясностью изложения проблемы.
Если уточнять описание, то займы были уступлены своей же (ну не совсем, но дружественной) компании. когда она тоже была МФО. Она сейчас не МФО, но имеет право заниматься "обслуживанием" старых займов. раньше, пока была МФО - пользовались 1С:УМФО. теперь для упрощения решили перейти на 1С:БП. Нужно понять, как это лучше сделать. Есть старые наработки (лет 6-7 назад вели подобный учет в БП, но все устарело, тех сотрудников, кто настраивал, давно нет в зоне досягаемости.

(14) Вам единственный совет: не связывайтесь с постановкой учёта, тем более в МФО. Рискованное это дело. Можно и в тюрьму загреметь как соучастник. Потребуйте ТЗ за подписью главбуха, ему ж сидеть... в зоне недосягаемости.

(6) типовая есть, но хотят упростить.

(3) Спасибо!

2) Пошлина 68.10. Штрафы чьи? Если от государства - там же. С контрагентами -76.02;

Штрафы - часть приобретенного долга (там сумма состоит из тела, процентов, штрафов) Может не нужно дробить сумму на тело, проценты и штрафы? госпошлины -это текущие юридические расходов.

(8) А тут мимо проходил.

(20) Вот мимо и проходите.
Выше правильный совет дали - не влазьте в эту тухлую тему, пусть главбух думает. Советую, как человек, 10 лет поддерживавший учет в МФО.

(3) я тут смотрю старые наработки. долг у контрагентов висит на 008.01 и его при оплате бух.операцией по Кт гасят.

Может так и сделать? может еще добавить субконто "вид начисления"?

(17) (21)
Спасибо. Я всего лишь сделаю модель, которую главбух утвердит. Это не МФО. Те, где МФО, те используют УМФО и поддержку специально обученных компаний.
Я - просто сервер рестартую, за местом на диске слежу, мелкие отчеты и обработочки пишу, всякие интеграции небольшие.

(0) 1) Если по договорам цессии цессионарий (ваша организация) имеет право начислять проценты после уступки - логично учитывать раздельно (проценты - на 76.03). Все, что перешло в результате уступки - на счете 58.05.

4) Когда заемщик погашает задолженность, вы делаете проводки Дт 51 Кт 76, Дт 76 Кт 91 и Дт 91.2 Кт 58. Соответственно в случае переплаты сумма Дт 76 Кт 91 будет меньше.

(19) Дробить суммы по основаниям начисления - необходимость для юристов.
(22) Только на 008 висеть не может.

(22) 008 - это полученные обеспечения (залог, поручительство). Если заемщики предоставляли такое обеспечение, то право на обеспечение также переходит к новому кредитору.

В таком случае дебетуется счет 008.

Если был предоставлен залог, то он учитывается до полного погашения задолженности, если поручительство - то оно корректируется при частичном гашении задолженности.