С 1 июля 2014 года банки обязаны сообщать в налоговую инспекцию по месту своего нахождения информацию об открытии или закрытии счета, изменении его реквизитов не только организациями и предпринимателями, но и физическими лицами, которые не являются предпринимателями. Это же касается и открытия или закрытия вкладов (депозитов). Соответствующие изменения внесены в п. 1 ст. 86 НК РФ.

Кроме того, 1 июля 2014 года вступит в силу новая редакция п. 2 ст. 86 НК РФ, в котором урегулирован порядок предоставления банком справок о наличии счетов, вкладов (депозитов), об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах) организаций и предпринимателей. Согласно редакции, действующей до 1 июля 2014 года, инспекция вправе запросить эти сведения, в частности, в случае проведения мероприятий налогового контроля в отношении этих организаций и предпринимателей. В соответствии с новой редакцией инспекция сможет запросить сведения у банка в случае проведения налоговых проверок указанных лиц или в случае истребования у них документов (информации) на основании ст. 93.1 НК РФ. Напомним, что в силу п. 2 ст. 93.1 НК РФ налоговый орган вправе истребовать документы (информацию) относительно конкретной сделки вне рамок проведения налоговых проверок. При этом сведения могут быть истребованы как у участников сделки, так и у иных лиц, которые располагают документами (информацией) о ней.

http://www.nalog.ru/rn07/news/tax_doc_news/4460299/
+
http://bankir.ru/tehnologii/s/v-nalogovom-kodekse-zakrutili-gaiki-10004030/

кто что думает? т.е. если человек переводит мне на карту денег, за работу, то налоговая вполне мною может заинтересоваться...?

(74) сопоставление баз доходов по НДФЛ и роста вкладов может не совпасть))) или еще веселее - например зарплатный счет не расходуется)))

(72) почему не в ту?...

(76) очевидно, что у меня не столь много знакомых коррупционеров, сколь у вас :)

(72) В какую сторону предлагаешь закрутить?

(79) Пока не многих знаю: Васильева, Ходорковский, Навальный, ну ещё с десяток наберётся...
А Вы не знаете?:)

(81) неплохой список личных знакомств, впечатляет :)

(80) Вам в какую сторону не крути, всё скушаете. Я не должен платить налогов со своих доходов. Мой доход регулирует рынок и спрос, а не гос. органы

(81) кстати отличный пример - Васильева есть но нет Сердюкова)

(83) "Я не должен платить налогов со своих доходов."

эээ, это почему же ?

(84) Именно тот пример, когда "всем очевидно", но доказательств нет. Может вышеуказаные меры помогут противостоять коррупции.

(85) Потому, что нет прозрачной системы отчетности. Сто раз обсуждалось

(87) Можно конкретнее, какой отчётности?

(87) хммм, странная логика

напоминает хохлятскую позицию по газу - взять возьмем, но платить не будем, потому что дорого.

(88) По детализации статей расходов в разрезе плательщиков

"Я не должен платить налогов со своих доходов"

мда, с такой логикой в цивилизованных странах делать нечего...

(89) Именно так. Налоги возьмём, а что в бюджет ушло неизвестно. Что мешает создать систему прозрачной отчетности? А мешает бардак во взаимодействиях на каждом уровне, пока твой уплаченный налог дойдет до места.
Я лично, в бардаке участвовать не желаю и портить карму не хочу

(86) не помогут(((
(0) касается Российских банков - в зависимости от размера сумм проще проводить подобные "мероприятия" за рубежом, как вывести за рубеж вопрос уже не этой ветки

(91) В каких странах? Я продал квартиру в январе 2013 г, мне пришло нал. уведомление об уплате странного налога за весь год в размере 200 руб. ошибка в учете, очевидно. Нах надо таким платить, они плохо работают

(93) Помогут.

У меня вся ЗП белая, мне налоговая не страшна типа :)

(47) Нет. Сейчас как-то можно продавать/покупать без смены номеров.

(96) см. выше алименты - или другой пример: знакомый ИП-ник, все честно и в белую (декларация и налоги и т.д.), налоговая потеряла деньги между отделениями - выслала требование, до него не дошло(почта это или соседи из ящика вынули не известно)...в результате узнал он про это от пришедших к нему приставов)))
вы проверяете кстати ваш работодатель вовремя за вас НДФЛ перечисляет ?))) не начисляет а перечисляет

(98) Зачем? За не перечисленный налог ответственность несет агент.

(94) И? У меня такое было, в следующем году зачли переплату в расчете налога за другую квартиру (на эту сумму я заплатил налога меньше). Можно было съездить в налоговую, чтобы разобраться. Можно было заплатить и оформить возврат налога.

(92) Тебе важна отчётность или отсутствие наличия вооруженных людей на улицах?

(97) В основном все так и продают.

(100) И - это предположить в контексте темы, когда по ошибке счет заблокируют или по инкассовому переведут. Доказывай потом, что не верблюд

(100) понимаешь в чем дело.
налоговая в контексте (0) получила возможность в ЛЮБОЙ момент заблокировать твой счет по любому поводу. и пофиг что он единственный, что ты с него например ипотеку платишь.

кинули тебе друзья на счет денег за совместный ужин (платил с карты ты один) - блок на счет и требование платить НДФЛ с перевода. сколько ты потратишь сил и нервов снимая эти блоки ? ты понимаешь что у гос.конторы много прав а ответсвенности перед тобой никакой ?

у меня например БЖ не могла снять арест с алиментного счета который наложили приставы. и пофиг что на алиментные счета по закону нельзя налагать аресты. не помогало ничего - ни заявления о снятии ареста, ни жалобы. четыре месяца билась

(104) Нет, налоговая получила возможность запросить сведения о счетах, а не заблокировать их.

+(104) налоговая давным-давно взыскивает деньги судебными приказами. конечно ты можешь отменить судебный приказ. если успеешь это сделать до того как налоговая спишет деньги со счета. а потом уже доказывай что в расчетах налоговой ошибки и судись

(105) нет ты ошибаешься

http://www.banki.ru/news/columnists/?id=6844941

"1 июля 2014 года вступили в силу новые правила работы налоговых органов с банковскими счетами граждан. Теперь налоговики в автоматическом режиме будут получать информацию об открытии и закрытии счетов, а по запросу — вообще любую информацию о движении ваших денег в банках. Но это полбеды. Вторая половина заключается в том, что налоговые органы могут в любой момент блокировать ваши счета, если какие-то операции покажутся им подозрительными. После блокирования вы не сможете открыть новый счет ни в том же банке, ни в любом другом, пока не докажете, что не верблюд — в смысле, что вы получили эти деньги законно, заплатили налоги или не должны их платить."

подчеркиваю - "что налоговые органы могут в любой момент блокировать ваши счета, если какие-то операции покажутся им подозрительными"

а перевод от друга за совместный обед - это очень подозрительно. и перевод с электронного кошелька на счет - тоже

(107) Ты оговаривал при разводе порядок общения с ребенком? Если БЖ препятствует, то обращайся к приставам. Вплоть до того, что приходишь к БЖ с приставом.
А вообще есть сайт для разведенных мужчин, там разные случаи разбираются.
Но общее одно - с БЖ надо Договариваться, как бы тяжело это не было. Хочет больше бабла - пусть ребенку дает отца.

А вообще можно просто оформлять ЗП на коллегу (тут и регресс по ЕСН в помощь), потом налом отдает.
Даже в советское время мужики с бригады записывали на предпенса (последний год перед пенсией) повышенную ЗП, чтобы у того пенсия потом была выше. Тот налом отдавал, разумеется.

(108) Не утрируй. за 10 тыр раз в полгода тебя ни какая налоговая не будет блокировать, а вот за миллионы "дарением" вопросы реально могут возникнуть.

(107) Это текст закона? Прямо так и написано? "И это полбеды"? Не верю! (с)

(0) пофигу, как не было денег так их и нет

(107) Вранье.

Если физлицо не является ИП, нотариусом или приравненным к ним налогоплательщиком, то статьей 76 НК не предусмотрена такая мера, как приостановление операций по счетам физлиц.

Текст статьи в редакции на 01.07.14г
http://dogovor-urist.ru/кодексы/налоговый_кодекс/статья_76/

(0)Конечно.
До данного момента тут была большая дыра.
Физлицу было спокойно работать и не платить налоги.
Сейчас дырку прикрывают.
Довольно ожидаемый ход.

(0) получаю разные приходы от разных людей, новость не беспокоит

кстати, напомню денежные подарки между физиками не облагаются никаким налогом в РФ

Соответствующие изменения внесены в п. 1 ст. 86 НК РФ.
А в УК РФ внесены соответствующие дополнения? Ибо пойдет всплеск мухлежа же и новых изобретений обхода п. 1 ст. 86 НК РФ!

(116)В декларации все отражаешь?

(119) почти

(0) Ниушта смогут официально получать инфу, ранее доступную лишь за бублегум?
Если так, то остается только надеяться, что получать инфу по официальным каналам будут не корысти ради...

(118) какие изменения *?

(121) я так понял - изменения в другом.
Раньше они могли по запросу получить, теперь же будут получать в принудительном порядке. И БД для этого организуют - прошел тебе платеж - он онлайн отразиться в налоговой

(123) что тут страшного ?

(123) че фантазируешь?

никакого онлайна по платежам.
кроме фактов открытия/закрытия- ничего автоматом не передается.

сведения об операциях - по мотивированному запросу с разрешения рук. вышестоящего налорга.

немножко офф: а подскажите, пожалуйста, вот если человек мне дал денег в долг (перечислил на карту), а я ему потом возвращаю (опять же на карту) - он вооще как, должен какой-то налог платить? займ беспроцентный, конечно

С физическими лицами все немного по-другому. Если в качестве кредитора также выступает физлицо, то заемщик не должен будет платить налоги, так как это предусмотрено налоговым законодательством.
http://zaimyonline.ru/publikatsii/besprotsentnyj-zaem-nalogovye-posledstviya/

(127) спасибо

(126) нет
+ даже денежные подарки не облагаются никаким налогом

(127) но налоговики могут наехать на беспроцентный займ от ИП =)

ага, как ратифицировать статью 20 Конвенции ООН против коррупции - так это нарушение презумпции невиновности.
А как получить деньги на счет - так сиди доказывай, что не верблюд.

(131) доказывать будут те, кто любит слушать недалёких инспекторов

Презумпция невиновности, как и предоставление адвоката - на уголовные дела. Административные - сам виноват, что не доказал. Как с ПДД - кто-то сказал: "виноват", доказывай обратное.

(133) Презумпция невиновности действует и по КоАП.

В случае с ПДД есть административный протокол, устанавливающий вину (вывод о виновности).

(132) Эти недалекие инспекторы подавали в суд на взыскание налога, только по факту того, что ИП не доказал, что полученная им как физлицом сумма является займом. Причем в письменной форме он пояснял это инспекции,

Заем перечислял я.
По запросу суда пришлось представлять документы.

(135) Какие документы предоставлял?
Чем закончилось?

(134) Заметно. 99% дел в суде по КоАП проигрываются даже с доказательствами невиновности. Поясню, что репрезентаривной выборкой называется количество от 50-ти. Юр контора в день в большем количестве учавствует. Одна формулировка "нет причин не доверять..." - судьёй используется и к месту и вне. Помогают только апелляции. Так что - не действует.

Кстати, год назад у нас была ситуация - арестовали счет и сняли 60 тыр. только за то, что у неё...  были такие же фамилия, имя, отчество и дата рождения, как у какой-то должницы.
http://news.chita.ru/50348/
Приставы-то признали ошибку, но в течение месяца счет человека был заблокирован. Ни за что.

а какая пища налоговой для размышления получается... тем кто в покерок режется там, вводит и выводит через карты..или в бук конторах играет...если движения будут передаваться в налоговую это ж писец)

(137) Я выиграл дело против ГИБДД по факту въезда на улицу с односторонним движением.

Причина отмены проставления- нарушение ГОСТа при установке запрещающего знака. В судебное заседание я представил выписку из ГОСТа и фотографию знака, установленного с нарушением.

(136) Договор займа и платежное поручение.
Налоговой было отказано в иске о взыскании НДФЛ.

(139) расстанься с 13% и спи спокойно

да как-то жаба душит условно завести на покер 10к рублей, вывести оттуда условно 5к, и с этих 5к еще и налог заплатить))ведь еще пока условно убыток 5к рублей))

(143) к (142)

(143) 13 % с дохода-расход

(145) налоговая разве признает расходы у частных лиц при расчете ндфл?

(145) а вот тут хз..в законе доход-расход не написано..там строго налог с выигрыша)т.е. скока там человек проиграл, госудраство не волнует, а вот с каждого выигрыша будь любезен заплати

(145) в случае выигрыша налоговой базой является выигрыш, вычеты по ставке 35 не предусмотрены.

(146) признает, если речь идет о продаже имущества или о доходе по договорам подряда и аналогичным.

(148) я про ставку 13 %

(149) это если я продам годовалый автомобиль, что бы купить новую модель, то мне не надо будет платить ндфл?

(135) >  Эти недалекие инспекторы подавали в суд на взыскание налога, только по факту того, что ИП не доказал, что полученная им как физлицом сумма является займом. Причем в письменной форме он пояснял это инспекции,

> Заем перечислял я.
По запросу суда пришлось представлять документы.

ничего не понял..
физику ИП перечислил деньги по безналу ?

о каких документах идёт  речь, если договор займа/подарков могут быть заключены в устной форме между физиками ?

(152) Именно так, перечислил со своего расчетного счета (40802) другому предпринимателю заем на его личный банковский счет (40817), не зарегистрированный для целей ведения пд.

(153) что в назначении было указано ?

(151) если не пролюбил договор покупки

(155) уверен? А то меня убеждали что им нужно миниум три года провладеть, чтобы налоги не платить

(154) заем и был указан

(157) заём между физиками не может быть оформлен устно?

это что же, если я сам себе на карточку положу кругленьку сумму, то это тоже может быть "подозрительно"?

(156) наверняка специалист по БП и налогообложению :)

(156) вроде к недвижимости относится

так и не понял, если мне физ. лицо будет раз в месяц переводить Nую сумму (скажем до 50000), то это будет "подозрительно"?

(162) Да, регулярность - один из критериев в системах управления рисками - при анализе движений - система выдаст предупреждение и передаст на анализ человеку.

(140) Меня всегда умиляли люди, которые нарушают, а потом оправдываются формальными причинами - проехал под кирпич и оправдался нарушением ГОСТа. Молодец.

(164) ты кстати, зря кипишуешь.
Есть закон и его должны соблюдать с обоих сторон.
К примеру, есть вот такой вот знак ограничения скорости по госту:
http://nmsk.dp.ua/uploads/posts/2009-05/1243428019_40_1.jpg


А часто ставят знак не по госту, вот пример:
http://autokadabra.ru/system/uploads/photos/Shout/68/68166/big/IMAG0242.jpg

В чем отличие? да все просто. Едешь ты по трассе 90-100 км.
А где-то около земли "стоит" вот такой вот знак.

Его очень трудно заметить. Лично я был уверен, что знака там нет. Пришлось возвращаться и в буквальном смысле его искать.

+(165) знаки отличные от привычных гостовских очень плохо воспринимаются, особенно на скорости.

(166) Или на трассе бывает сразу знак 40 стоит. без всяких промежуточных.
Буквально на днях столкнулся. Праздник был. Организовали временный съезд с трассы и знаки с двух сторон воткнули.

Едешь себе спокойно по федералке а там раз и 40!


(163) Бред какой-то.
Муж на заработках на северах, ежемесячно жене и детям переводы делает.
Родители сыну студенту регулярно денежку шлют.
Сын престарелым родителям ежемесячно на счет денежу перечисляет.

Это везде и повсеместно. Как они всю эту кашу анализировать будут?

(162) главное уметь объяснить происхождение

(167)
> Как они всю эту кашу анализировать будут?
Автопилот рисует требование и переходит в режим ожидания оплаты или отмазок пассажира.

(169) Представляете какой массе народу надо будет доказывать, что не верблюд?

(170) сейчас некоторым чудо-банкам нужно порой доказывать

Пора вводить свой аналог бит-коина )

(172) есть что скрывать ?

(158) Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.
п.1 ст.808 ГК РФ.

(170) Злые языки клевещут, мол, как и раньше, настоящих буйных мало и решив "не связываться" большинство пополнит бюджет.

(174) ясно

но налоговики не понимают, что это всё можно нарисовать ?