|
OFF: Банки должны сообщать налоговым органам об открытии счетов физическими лицами | ☑ | ||
---|---|---|---|---|
0
odines
30.06.14
✎
12:33
|
С 1 июля 2014 года банки обязаны сообщать в налоговую инспекцию по месту своего нахождения информацию об открытии или закрытии счета, изменении его реквизитов не только организациями и предпринимателями, но и физическими лицами, которые не являются предпринимателями. Это же касается и открытия или закрытия вкладов (депозитов). Соответствующие изменения внесены в п. 1 ст. 86 НК РФ.
Кроме того, 1 июля 2014 года вступит в силу новая редакция п. 2 ст. 86 НК РФ, в котором урегулирован порядок предоставления банком справок о наличии счетов, вкладов (депозитов), об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах) организаций и предпринимателей. Согласно редакции, действующей до 1 июля 2014 года, инспекция вправе запросить эти сведения, в частности, в случае проведения мероприятий налогового контроля в отношении этих организаций и предпринимателей. В соответствии с новой редакцией инспекция сможет запросить сведения у банка в случае проведения налоговых проверок указанных лиц или в случае истребования у них документов (информации) на основании ст. 93.1 НК РФ. Напомним, что в силу п. 2 ст. 93.1 НК РФ налоговый орган вправе истребовать документы (информацию) относительно конкретной сделки вне рамок проведения налоговых проверок. При этом сведения могут быть истребованы как у участников сделки, так и у иных лиц, которые располагают документами (информацией) о ней. http://www.nalog.ru/rn07/news/tax_doc_news/4460299/ + http://bankir.ru/tehnologii/s/v-nalogovom-kodekse-zakrutili-gaiki-10004030/ кто что думает? т.е. если человек переводит мне на карту денег, за работу, то налоговая вполне мною может заинтересоваться...? |
|||
77
tdm
02.07.14
✎
12:01
|
(74) сопоставление баз доходов по НДФЛ и роста вкладов может не совпасть))) или еще веселее - например зарплатный счет не расходуется)))
|
|||
78
Guk
02.07.14
✎
12:01
|
(72) почему не в ту?...
|
|||
79
asp
02.07.14
✎
12:03
|
(76) очевидно, что у меня не столь много знакомых коррупционеров, сколь у вас :)
|
|||
80
NS
02.07.14
✎
12:03
|
(72) В какую сторону предлагаешь закрутить?
|
|||
81
Trimax
02.07.14
✎
12:05
|
(79) Пока не многих знаю: Васильева, Ходорковский, Навальный, ну ещё с десяток наберётся...
А Вы не знаете?:) |
|||
82
asp
02.07.14
✎
12:06
|
(81) неплохой список личных знакомств, впечатляет :)
|
|||
83
Glenas
02.07.14
✎
12:06
|
(80) Вам в какую сторону не крути, всё скушаете. Я не должен платить налогов со своих доходов. Мой доход регулирует рынок и спрос, а не гос. органы
|
|||
84
tdm
02.07.14
✎
12:07
|
(81) кстати отличный пример - Васильева есть но нет Сердюкова)
|
|||
85
saasa
02.07.14
✎
12:08
|
(83) "Я не должен платить налогов со своих доходов."
эээ, это почему же ? |
|||
86
Trimax
02.07.14
✎
12:09
|
(84) Именно тот пример, когда "всем очевидно", но доказательств нет. Может вышеуказаные меры помогут противостоять коррупции.
|
|||
87
Glenas
02.07.14
✎
12:09
|
(85) Потому, что нет прозрачной системы отчетности. Сто раз обсуждалось
|
|||
88
Trimax
02.07.14
✎
12:11
|
(87) Можно конкретнее, какой отчётности?
|
|||
89
saasa
02.07.14
✎
12:13
|
(87) хммм, странная логика
напоминает хохлятскую позицию по газу - взять возьмем, но платить не будем, потому что дорого. |
|||
90
Glenas
02.07.14
✎
12:13
|
(88) По детализации статей расходов в разрезе плательщиков
|
|||
91
Guk
02.07.14
✎
12:15
|
"Я не должен платить налогов со своих доходов"
мда, с такой логикой в цивилизованных странах делать нечего... |
|||
92
Glenas
02.07.14
✎
12:17
|
(89) Именно так. Налоги возьмём, а что в бюджет ушло неизвестно. Что мешает создать систему прозрачной отчетности? А мешает бардак во взаимодействиях на каждом уровне, пока твой уплаченный налог дойдет до места.
Я лично, в бардаке участвовать не желаю и портить карму не хочу |
|||
93
tdm
02.07.14
✎
12:18
|
(86) не помогут(((
(0) касается Российских банков - в зависимости от размера сумм проще проводить подобные "мероприятия" за рубежом, как вывести за рубеж вопрос уже не этой ветки |
|||
94
Glenas
02.07.14
✎
12:20
|
(91) В каких странах? Я продал квартиру в январе 2013 г, мне пришло нал. уведомление об уплате странного налога за весь год в размере 200 руб. ошибка в учете, очевидно. Нах надо таким платить, они плохо работают
|
|||
95
NS
02.07.14
✎
12:35
|
(93) Помогут.
|
|||
96
Пушкин
02.07.14
✎
12:43
|
У меня вся ЗП белая, мне налоговая не страшна типа :)
|
|||
97
fmrlex
02.07.14
✎
12:43
|
(47) Нет. Сейчас как-то можно продавать/покупать без смены номеров.
|
|||
98
tdm
02.07.14
✎
12:50
|
(96) см. выше алименты - или другой пример: знакомый ИП-ник, все честно и в белую (декларация и налоги и т.д.), налоговая потеряла деньги между отделениями - выслала требование, до него не дошло(почта это или соседи из ящика вынули не известно)...в результате узнал он про это от пришедших к нему приставов)))
вы проверяете кстати ваш работодатель вовремя за вас НДФЛ перечисляет ?))) не начисляет а перечисляет |
|||
99
NS
02.07.14
✎
13:06
|
(98) Зачем? За не перечисленный налог ответственность несет агент.
|
|||
100
Sammo
02.07.14
✎
13:07
|
(94) И? У меня такое было, в следующем году зачли переплату в расчете налога за другую квартиру (на эту сумму я заплатил налога меньше). Можно было съездить в налоговую, чтобы разобраться. Можно было заплатить и оформить возврат налога.
|
|||
101
Trimax
02.07.14
✎
13:08
|
(92) Тебе важна отчётность или отсутствие наличия вооруженных людей на улицах?
|
|||
102
vis_tmp
02.07.14
✎
13:08
|
(97) В основном все так и продают.
|
|||
103
Glenas
02.07.14
✎
13:54
|
(100) И - это предположить в контексте темы, когда по ошибке счет заблокируют или по инкассовому переведут. Доказывай потом, что не верблюд
|
|||
104
ЧессМастер
02.07.14
✎
14:10
|
(100) понимаешь в чем дело.
налоговая в контексте (0) получила возможность в ЛЮБОЙ момент заблокировать твой счет по любому поводу. и пофиг что он единственный, что ты с него например ипотеку платишь. кинули тебе друзья на счет денег за совместный ужин (платил с карты ты один) - блок на счет и требование платить НДФЛ с перевода. сколько ты потратишь сил и нервов снимая эти блоки ? ты понимаешь что у гос.конторы много прав а ответсвенности перед тобой никакой ? у меня например БЖ не могла снять арест с алиментного счета который наложили приставы. и пофиг что на алиментные счета по закону нельзя налагать аресты. не помогало ничего - ни заявления о снятии ареста, ни жалобы. четыре месяца билась |
|||
105
NS
02.07.14
✎
14:11
|
(104) Нет, налоговая получила возможность запросить сведения о счетах, а не заблокировать их.
|
|||
106
ЧессМастер
02.07.14
✎
14:12
|
+(104) налоговая давным-давно взыскивает деньги судебными приказами. конечно ты можешь отменить судебный приказ. если успеешь это сделать до того как налоговая спишет деньги со счета. а потом уже доказывай что в расчетах налоговой ошибки и судись
|
|||
107
ЧессМастер
02.07.14
✎
14:14
|
(105) нет ты ошибаешься
http://www.banki.ru/news/columnists/?id=6844941 "1 июля 2014 года вступили в силу новые правила работы налоговых органов с банковскими счетами граждан. Теперь налоговики в автоматическом режиме будут получать информацию об открытии и закрытии счетов, а по запросу — вообще любую информацию о движении ваших денег в банках. Но это полбеды. Вторая половина заключается в том, что налоговые органы могут в любой момент блокировать ваши счета, если какие-то операции покажутся им подозрительными. После блокирования вы не сможете открыть новый счет ни в том же банке, ни в любом другом, пока не докажете, что не верблюд — в смысле, что вы получили эти деньги законно, заплатили налоги или не должны их платить." подчеркиваю - "что налоговые органы могут в любой момент блокировать ваши счета, если какие-то операции покажутся им подозрительными" |
|||
108
ЧессМастер
02.07.14
✎
14:15
|
а перевод от друга за совместный обед - это очень подозрительно. и перевод с электронного кошелька на счет - тоже
|
|||
109
Бирюк
02.07.14
✎
14:18
|
(107) Ты оговаривал при разводе порядок общения с ребенком? Если БЖ препятствует, то обращайся к приставам. Вплоть до того, что приходишь к БЖ с приставом.
А вообще есть сайт для разведенных мужчин, там разные случаи разбираются. Но общее одно - с БЖ надо Договариваться, как бы тяжело это не было. Хочет больше бабла - пусть ребенку дает отца. |
|||
110
Бирюк
02.07.14
✎
14:22
|
А вообще можно просто оформлять ЗП на коллегу (тут и регресс по ЕСН в помощь), потом налом отдает.
Даже в советское время мужики с бригады записывали на предпенса (последний год перед пенсией) повышенную ЗП, чтобы у того пенсия потом была выше. Тот налом отдавал, разумеется. |
|||
111
Trimax
02.07.14
✎
14:30
|
(108) Не утрируй. за 10 тыр раз в полгода тебя ни какая налоговая не будет блокировать, а вот за миллионы "дарением" вопросы реально могут возникнуть.
|
|||
112
NS
02.07.14
✎
14:45
|
(107) Это текст закона? Прямо так и написано? "И это полбеды"? Не верю! (с)
|
|||
113
Neg
02.07.14
✎
14:48
|
(0) пофигу, как не было денег так их и нет
|
|||
114
Азазель
02.07.14
✎
15:31
|
(107) Вранье.
Если физлицо не является ИП, нотариусом или приравненным к ним налогоплательщиком, то статьей 76 НК не предусмотрена такая мера, как приостановление операций по счетам физлиц. Текст статьи в редакции на 01.07.14г http://dogovor-urist.ru/кодексы/налоговый_кодекс/статья_76/ |
|||
115
Jump
02.07.14
✎
15:44
|
(0)Конечно.
До данного момента тут была большая дыра. Физлицу было спокойно работать и не платить налоги. Сейчас дырку прикрывают. Довольно ожидаемый ход. |
|||
116
zak555
02.07.14
✎
19:35
|
(0) получаю разные приходы от разных людей, новость не беспокоит
|
|||
117
zak555
02.07.14
✎
19:35
|
кстати, напомню денежные подарки между физиками не облагаются никаким налогом в РФ
|
|||
118
Отладчик
02.07.14
✎
19:59
|
Соответствующие изменения внесены в п. 1 ст. 86 НК РФ.
А в УК РФ внесены соответствующие дополнения? Ибо пойдет всплеск мухлежа же и новых изобретений обхода п. 1 ст. 86 НК РФ! |
|||
119
Jump
02.07.14
✎
20:13
|
(116)В декларации все отражаешь?
|
|||
120
zak555
02.07.14
✎
20:14
|
(119) почти
|
|||
121
ifso
02.07.14
✎
20:21
|
(0) Ниушта смогут официально получать инфу, ранее доступную лишь за бублегум?
Если так, то остается только надеяться, что получать инфу по официальным каналам будут не корысти ради... |
|||
122
zak555
02.07.14
✎
20:22
|
(118) какие изменения *?
|
|||
123
MRAK
02.07.14
✎
20:37
|
(121) я так понял - изменения в другом.
Раньше они могли по запросу получить, теперь же будут получать в принудительном порядке. И БД для этого организуют - прошел тебе платеж - он онлайн отразиться в налоговой |
|||
124
zak555
02.07.14
✎
20:39
|
(123) что тут страшного ?
|
|||
125
Азазель
02.07.14
✎
22:39
|
(123) че фантазируешь?
никакого онлайна по платежам. кроме фактов открытия/закрытия- ничего автоматом не передается. сведения об операциях - по мотивированному запросу с разрешения рук. вышестоящего налорга. |
|||
126
Анна_84
02.07.14
✎
22:58
|
немножко офф: а подскажите, пожалуйста, вот если человек мне дал денег в долг (перечислил на карту), а я ему потом возвращаю (опять же на карту) - он вооще как, должен какой-то налог платить? займ беспроцентный, конечно
|
|||
127
NS
02.07.14
✎
23:35
|
С физическими лицами все немного по-другому. Если в качестве кредитора также выступает физлицо, то заемщик не должен будет платить налоги, так как это предусмотрено налоговым законодательством.
http://zaimyonline.ru/publikatsii/besprotsentnyj-zaem-nalogovye-posledstviya/ |
|||
128
Анна_84
02.07.14
✎
23:49
|
(127) спасибо
|
|||
129
zak555
03.07.14
✎
09:27
|
(126) нет
+ даже денежные подарки не облагаются никаким налогом |
|||
130
zak555
03.07.14
✎
09:28
|
(127) но налоговики могут наехать на беспроцентный займ от ИП =)
|
|||
131
SeraFim
03.07.14
✎
10:07
|
ага, как ратифицировать статью 20 Конвенции ООН против коррупции - так это нарушение презумпции невиновности.
А как получить деньги на счет - так сиди доказывай, что не верблюд. |
|||
132
zak555
03.07.14
✎
10:15
|
(131) доказывать будут те, кто любит слушать недалёких инспекторов
|
|||
133
bolobol
03.07.14
✎
10:16
|
Презумпция невиновности, как и предоставление адвоката - на уголовные дела. Административные - сам виноват, что не доказал. Как с ПДД - кто-то сказал: "виноват", доказывай обратное.
|
|||
134
Азазель
03.07.14
✎
10:18
|
(133) Презумпция невиновности действует и по КоАП.
В случае с ПДД есть административный протокол, устанавливающий вину (вывод о виновности). |
|||
135
Азазель
03.07.14
✎
10:21
|
(132) Эти недалекие инспекторы подавали в суд на взыскание налога, только по факту того, что ИП не доказал, что полученная им как физлицом сумма является займом. Причем в письменной форме он пояснял это инспекции,
Заем перечислял я. По запросу суда пришлось представлять документы. |
|||
136
vis_tmp
03.07.14
✎
10:26
|
(135) Какие документы предоставлял?
Чем закончилось? |
|||
137
bolobol
03.07.14
✎
10:38
|
(134) Заметно. 99% дел в суде по КоАП проигрываются даже с доказательствами невиновности. Поясню, что репрезентаривной выборкой называется количество от 50-ти. Юр контора в день в большем количестве учавствует. Одна формулировка "нет причин не доверять..." - судьёй используется и к месту и вне. Помогают только апелляции. Так что - не действует.
|
|||
138
SeraFim
03.07.14
✎
10:48
|
Кстати, год назад у нас была ситуация - арестовали счет и сняли 60 тыр. только за то, что у неё... были такие же фамилия, имя, отчество и дата рождения, как у какой-то должницы.
http://news.chita.ru/50348/ Приставы-то признали ошибку, но в течение месяца счет человека был заблокирован. Ни за что. |
|||
139
hrsob
04.07.14
✎
15:07
|
а какая пища налоговой для размышления получается... тем кто в покерок режется там, вводит и выводит через карты..или в бук конторах играет...если движения будут передаваться в налоговую это ж писец)
|
|||
140
Азазель
04.07.14
✎
15:16
|
(137) Я выиграл дело против ГИБДД по факту въезда на улицу с односторонним движением.
Причина отмены проставления- нарушение ГОСТа при установке запрещающего знака. В судебное заседание я представил выписку из ГОСТа и фотографию знака, установленного с нарушением. |
|||
141
Азазель
04.07.14
✎
15:18
|
(136) Договор займа и платежное поручение.
Налоговой было отказано в иске о взыскании НДФЛ. |
|||
142
saasa
04.07.14
✎
15:18
|
(139) расстанься с 13% и спи спокойно
|
|||
143
hrsob
04.07.14
✎
15:22
|
да как-то жаба душит условно завести на покер 10к рублей, вывести оттуда условно 5к, и с этих 5к еще и налог заплатить))ведь еще пока условно убыток 5к рублей))
|
|||
144
hrsob
04.07.14
✎
15:22
|
(143) к (142)
|
|||
145
zak555
04.07.14
✎
15:27
|
(143) 13 % с дохода-расход
|
|||
146
Турист
04.07.14
✎
15:28
|
(145) налоговая разве признает расходы у частных лиц при расчете ндфл?
|
|||
147
hrsob
04.07.14
✎
15:28
|
(145) а вот тут хз..в законе доход-расход не написано..там строго налог с выигрыша)т.е. скока там человек проиграл, госудраство не волнует, а вот с каждого выигрыша будь любезен заплати
|
|||
148
Азазель
04.07.14
✎
15:33
|
(145) в случае выигрыша налоговой базой является выигрыш, вычеты по ставке 35 не предусмотрены.
|
|||
149
Азазель
04.07.14
✎
15:34
|
(146) признает, если речь идет о продаже имущества или о доходе по договорам подряда и аналогичным.
|
|||
150
zak555
04.07.14
✎
15:52
|
(148) я про ставку 13 %
|
|||
151
Турист
04.07.14
✎
15:52
|
(149) это если я продам годовалый автомобиль, что бы купить новую модель, то мне не надо будет платить ндфл?
|
|||
152
zak555
04.07.14
✎
15:54
|
(135) > Эти недалекие инспекторы подавали в суд на взыскание налога, только по факту того, что ИП не доказал, что полученная им как физлицом сумма является займом. Причем в письменной форме он пояснял это инспекции,
> Заем перечислял я. По запросу суда пришлось представлять документы. ничего не понял.. физику ИП перечислил деньги по безналу ? о каких документах идёт речь, если договор займа/подарков могут быть заключены в устной форме между физиками ? |
|||
153
Азазель
04.07.14
✎
16:00
|
(152) Именно так, перечислил со своего расчетного счета (40802) другому предпринимателю заем на его личный банковский счет (40817), не зарегистрированный для целей ведения пд.
|
|||
154
zak555
04.07.14
✎
16:15
|
(153) что в назначении было указано ?
|
|||
155
saasa
04.07.14
✎
16:33
|
(151) если не пролюбил договор покупки
|
|||
156
Турист
04.07.14
✎
16:47
|
(155) уверен? А то меня убеждали что им нужно миниум три года провладеть, чтобы налоги не платить
|
|||
157
Азазель
04.07.14
✎
19:49
|
(154) заем и был указан
|
|||
158
zak555
08.07.14
✎
09:10
|
(157) заём между физиками не может быть оформлен устно?
|
|||
159
John83
11.07.14
✎
00:56
|
это что же, если я сам себе на карточку положу кругленьку сумму, то это тоже может быть "подозрительно"?
|
|||
160
ЕруФдуч
11.07.14
✎
01:12
|
(156) наверняка специалист по БП и налогообложению :)
|
|||
161
John83
11.07.14
✎
09:30
|
(156) вроде к недвижимости относится
|
|||
162
John83
14.07.14
✎
19:38
|
так и не понял, если мне физ. лицо будет раз в месяц переводить Nую сумму (скажем до 50000), то это будет "подозрительно"?
|
|||
163
Sasha_1CK
15.07.14
✎
05:47
|
(162) Да, регулярность - один из критериев в системах управления рисками - при анализе движений - система выдаст предупреждение и передаст на анализ человеку.
|
|||
164
Sammo
15.07.14
✎
07:03
|
(140) Меня всегда умиляли люди, которые нарушают, а потом оправдываются формальными причинами - проехал под кирпич и оправдался нарушением ГОСТа. Молодец.
|
|||
165
Александр_
Тверь 15.07.14
✎
07:11
|
(164) ты кстати, зря кипишуешь.
Есть закон и его должны соблюдать с обоих сторон. К примеру, есть вот такой вот знак ограничения скорости по госту: http://nmsk.dp.ua/uploads/posts/2009-05/1243428019_40_1.jpg А часто ставят знак не по госту, вот пример: http://autokadabra.ru/system/uploads/photos/Shout/68/68166/big/IMAG0242.jpg В чем отличие? да все просто. Едешь ты по трассе 90-100 км. А где-то около земли "стоит" вот такой вот знак. Его очень трудно заметить. Лично я был уверен, что знака там нет. Пришлось возвращаться и в буквальном смысле его искать. |
|||
166
Александр_
Тверь 15.07.14
✎
07:12
|
+(165) знаки отличные от привычных гостовских очень плохо воспринимаются, особенно на скорости.
|
|||
167
Kavar
15.07.14
✎
07:24
|
(166) Или на трассе бывает сразу знак 40 стоит. без всяких промежуточных.
Буквально на днях столкнулся. Праздник был. Организовали временный съезд с трассы и знаки с двух сторон воткнули. Едешь себе спокойно по федералке а там раз и 40! (163) Бред какой-то. Муж на заработках на северах, ежемесячно жене и детям переводы делает. Родители сыну студенту регулярно денежку шлют. Сын престарелым родителям ежемесячно на счет денежу перечисляет. Это везде и повсеместно. Как они всю эту кашу анализировать будут? |
|||
168
zak555
15.07.14
✎
08:46
|
(162) главное уметь объяснить происхождение
|
|||
169
ifso
15.07.14
✎
09:04
|
(167)
> Как они всю эту кашу анализировать будут? Автопилот рисует требование и переходит в режим ожидания оплаты или отмазок пассажира. |
|||
170
Kavar
15.07.14
✎
09:07
|
(169) Представляете какой массе народу надо будет доказывать, что не верблюд?
|
|||
171
zak555
15.07.14
✎
09:19
|
(170) сейчас некоторым чудо-банкам нужно порой доказывать
|
|||
172
DGorgoN
15.07.14
✎
09:24
|
Пора вводить свой аналог бит-коина )
|
|||
173
zak555
15.07.14
✎
09:36
|
(172) есть что скрывать ?
|
|||
174
Азазель
15.07.14
✎
13:31
|
(158) Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.
п.1 ст.808 ГК РФ. |
|||
175
ifso
15.07.14
✎
13:55
|
(170) Злые языки клевещут, мол, как и раньше, настоящих буйных мало и решив "не связываться" большинство пополнит бюджет.
|
|||
176
zak555
16.07.14
✎
08:55
|
(174) ясно
но налоговики не понимают, что это всё можно нарисовать ? |
Форум | Правила | Описание | Объявления | Секции | Поиск | Книга знаний | Вики-миста |