Приветствую.
У кого-то есть практика продажи товара в кредит, с привлечением банка? Сколько чеков бьёте, на какую сумму?
Пример1: Товар стоит 100р, взнос наличными - 10, кредит через банк - 90, чек на 10, товарку на 100?
Пример2: Товар стоит 100р, взнос наличными - 0, кредит 100, чек???? Товарку на 100?
Или просто полный расчет выбиваете на всю сумму?

Если оплата от банка поступила после передачи товара, то рекомендуем оформлять кассовый чек как при передаче товара с признаком "6" или "ПЕРЕДАЧА В КРЕДИТ" (тег 1214), так и при получении денег от банка в оплату уже переданного товара с признаком "7" или "ОПЛАТА КРЕДИТА" (тег 1214). Такой порядок оформления чеков соответствует приказу ФНС России от 21.03.2017 № ММВ-7-20/229@ "Об утверждении дополнительных реквизитов фискальных документов и форматов фискальных документов, обязательных к использованию"."

И тут вопрос, клиенту дали чек(на какую сумму?) с видом - передача в кредит, ок. Банк через неделю загнал денег, клиенту еще раз приходить за вторым чеков получается, как-то не особо удобно получается. Ну и интересный вопрос, в случае 0/0/10 какой ему чек выбивать, на 0 рублей?

(1) второй чек не нужен - это уже отношения между юрлицами
0/0/10 - чек на полную сумму, передача в кредит

чек на 100, их них 10 налом, 90 кредит, товарку на 100. Когда придет оплата кредита, то чек на 100, из них 10 зачет аванса, 90 оплата кредита. Второй чек можно отправить на почту.
Вроде так, но я не уверен.

(2)А "оплата кредита" куда пропала тогда?

(3)Так он не оплачивает кредит, его еще нет. В случае, если бы мы выдавали кредит, то вероятно верно было бы выдать чек на 10 налом, 90 кредитом, с видом передача в кредит, а потом, при ежемесячных платежах бить чеки "Оплата кредита".
И 10 налом с каким видом пройдет тогда?

В эмуляторе чет совсем не так, как в (1)...
http://prntscr.com/n0bxje
http://prntscr.com/n0bxu3

(6) В эмуляторе эмулятор ФР а не "ККТ онлайн"

(7)Что? Эмулятор ККТ, а не ФР, если об этом речь

(8) Тогда странно что не так, почему в безнал вместо кредита (последующая) засунул

Склоняюсь к тому, что проблема в эмуляторе, и, видимо схемы продажи в кредит, согласно(1) не реализовано нигде пока, на ИТС тоже не нашел путней информации, отложили этот вопрос пока, обязанность с 01.07 возникнет, подождем чутка.

Единственное, что пока пришло на ум, это заказ - чек из заказа - реализация, ждем оплату, чек из реализации. Но тут ка бы в один чек не укажешь 10/90 и нал/безнал.

На реальных ККТ в кредит все замечательно пробивается

(12)Прям по схеме в (1)? Какими документами отражаете?

(13) Чеки

(14)Не понял, чекиККМ которые, вы там как покупателя выбираете? Как оплату после получения денег из банка проводите?

(14)Или у вас 1 чек 10 нал/90 кред и всё?

(16) Вот тут разжевано https://www.ekam.ru/blogs/pos/online-kassa-kredit

(17)Мимо, там рассрочка.

(18) Без разницы.
Если кредит через банк - это все равно постоплата.
Поэтому сумму которую не заплатил покупатель пробивается в ПОСЛЕДУЮЩАЯ (КРЕДИТ).

А затем эта сумма падает на р/с от банка - и тут действует исключение и можно не пробивать по ККТ оплату кредита безналом.

(19)Как бы разница есть, в том, что при рассрочке клиент несет деньги нам, и мы ему на сумму очередной оплаты выдаем чек, тем самым закрывая договор.
Ну вот это я и уточняю, т.е. второй чек вы не пробиваете?
Не вижу пока механизма, в типовых, как реализовать (1) полноценно.

(20) В типовой Розница 2 все есть, в остальных не смотрел но тоже должно быть или можно сделать.

(21)Подскажи что всё есть в рознице? ЧекККМ с розничным покупателем и выбор 2 видов оплаты, наличные/банковский кредит, пробивается чек, нал попадает в нал, кредит в кредит, далее каким образом пробить чек после поступления средств из банка на р/с?

(20) Да второй чек не требуется пробивать.

Потому что платит нам юрлицо (а не физлицо) и на расчетный счет по безналу.

Ты пойми что "применение ККТ" не требует обязательного закрытия всех расчетов/регистров.
Там банальные счетчики которые только увеличиваются, нет уменьшающихся/закрывающихся в 0.

(22) >каким образом пробить чек после поступления средств из банка на р/с?

Это не требуется!

Но если очень надо то https://i.paste.pics/f358b332877e61098f9d3242bbfaf3d7.png

(18) (22) Так вам рассрочка или кредит, или и то и другое? вы уж определитесь, в ссылке рассмотрены все варианты и  Garykom вам все правильно сказал, если товар в кредит с частичной оплатой, то бъем нал и (оплату в кредит), далее взаимоотношения с клиентом заканчиваются, начинаются взаимоотношения, вы-банк, клиент- банк, если вам несут деньги по расрочке налом, то принимаете ее как оплату по договору ХХХ(рассрочки) и пробиваете налом

(24)Там реализация подбирается только.

(25)Я где-то указал на рассрочку, кредит или что-то другое? Не придумывайте новые условия вопроса за меня.
По ссылке, я уверен вы не вникали, расписана ситуация, когда кредит/рассрочку выдает организация, а не использует кредитные средства банка, т.е. однозначно указано на то, что покупатель вносит средства именно организации-продавцу товара, а это немного не вяжется с вопросом.
В (1) есть явное указание на необходимость пробития чека после поступления на р/с, в этом и весь вопрос.
Ссылка на итс https://its.1c.ru/db/answers#content:3417:hdoc

(26) "Документ расчетов с контрагентом" не обязательное поле

(28)Вы его используете? Что-то не то из него пробивается. http://prntscr.com/n0e297

(27) >явное указание на необходимость пробития чека после поступления на р/с

Только если оплата поступила от физлица.
Но в данном случае кредит выдали не Вы а стороннее юрлицо (банк).

По сути вы путаете у вас самый первый документ расчетов он не только с физлицом а еще и с банком заодно.

Т.е. вы продали товар физлицу за нал и банку за безнал.
Причем банку отпустили в кредит, а затем он гасит его ))

(29) У вас какая то проблема или с в версией конфы или с драйверами.

(31)+ Хотя нет все правильно, оплата (гашение) кредита идет безналом.

Это первый чек оплата в кредит-последующая

К тому же он двигает "расчеты с клиентами", а при продаже с использованием чекаККМ нет движений по этому РН.

(27) Какие "когда кредит/рассрочку выдает организация, а не использует кредитные средства банка", да ну на, какие кредитные срества организации, вы что бредите ?
(20) Как бы разница есть, в том, что при рассрочке клиент несет деньги нам, и мы ему на сумму очередной оплаты выдаем чек, тем самым закрывая договор. - так несут вам или не несут, опять не понял, это все вы сами пишите

(30) Точнее немного сложнее.

Вы выдали кредит банку, банк выдал кредит физлицу. Затем банк погасил кредит перед вами и трясет его гашение с физлица.
Вы уже с физлицом никаких отношений денежных не имеете если он не придет с возвратом.

Используется Розница 2.2.11.30, эмулятор от фирмы 1С, драйвера ККТ на ПК отсутствуют.

(35)+ Суть в том что в данной операции (через кредит от банка) на самом деле де юре ДВА РАЗНЫХ кредита.

(36) Вот выкинь этот эмулятор, возьми не фискализированную ККТ от атол и тести как угодно пробивая, чеки в ОФД уходить не будут и в ФН писаться не будут.

(34)Вы видите, что указано в статье по вашей ссылке? Вы видите явное указание на то, что клиент оплачивает кредит/рассрочку внося ДС в кассу организации-продавца? В статье нет ни слова о банке кредиторе, по всем 3м ситуациям.

(35)Так вот в (1) и по ссылке на ИТС указано на необходимость пробивать чек на ККТ после поступления ДС на расчетный счет моей организации, с расчетного счета банка!

(40) Если платит физлицо.

Вы не выдавали кредит физлицу.

Вы выдали кредит банку!!!

(41)+ Если бы деньги от банка на р/с упали не с задержкой а вперед.

Вам бы пришлось пробить "аванс". Если в тот же день, можно смело пробивать сразу "безнал" и не надо никаких кредитов.

(41)Я поняло это, ок, мне в принципе не нужно доказывать что-либо, меня интересует, как реализовать (1)

(43) https://i.paste.pics/a61b7c784238d5962b1747ba1983fcf5.png

Дальше сам

Гы

ИначеЕсли ТипЗнч(ДокументРасчетовСКонтрагентом) = Тип("ДокументСсылка.РеализацияТоваров")
                  ИЛИ ТипЗнч(ДокументРасчетовСКонтрагентом) = Тип("ДокументСсылка.ЧекККМ") Тогда
            ПризнакСпособаРасчета = Перечисления.ПризнакиСпособаРасчета.ОплатаКредита;

Упростим вводные, кредит на всю сумму, интересует ТОЛЬКО вот эта часть:
"Если оплата от банка поступила после передачи товара, то рекомендуем оформлять кассовый чек как при передаче товара с признаком "6" или "ПЕРЕДАЧА В КРЕДИТ" (тег 1214), так и при получении денег от банка в оплату уже переданного товара с признаком "7" или "ОПЛАТА КРЕДИТА" (тег 1214)."

Разобьём информацию на группы:
1. "Если оплата от банка поступила после передачи товара, то рекомендуем оформлять кассовый чек как при передаче товара с признаком "6" или "ПЕРЕДАЧА В КРЕДИТ" (тег 1214)" - Пробили чекККМ на сумму 100рублей, покупатель обезличенный, выбрав тип оплаты "банковский кредит". ОК, реализовано.

2. "так и при получении денег от банка в оплату уже переданного товара с признаком "7" или "ОПЛАТА КРЕДИТА" (тег 1214)" - Поступление с р/с банка на р/с орагнизации, сделано, кредитов может быть > 1, следовательно сумма может быть общая, к тому же банк берет свою комиссию, следовательно сумма, кроме того, что общая пришла на р/с, будет еще и меньше ожидаемой. Как здесь пробить чек в типовой УТ/Рознице.

(45)Да, фан, с учетом типа этого реквизита ТЧ
ДокументСсылка.РеализацияТоваров, ДокументСсылка.ВозвратТоваровПоставщику, ДокументСсылка.ПоступлениеТоваров, ДокументСсылка.ЗаказПоставщику, ДокументСсылка.ВозвратТоваровОтПокупателя