Доброго времени! Кто нибудь может сталкивался в БП3:
1. Продажа по платежным картам
51 - 57.03 Сумма за вычетом комиссии
91.02 - 57.03 Сумма комиссии
А каким документом будет проводка 57.03 - 62.01?

2. Продажа в рассрочку
51 - 62.01 Сумма перечисляемая банком нам
91.02 - 62.01 Сумма процентов за рассрочку
Правильные ли проводки за рассрочку?

(0)
1. Операция по платежной карте

2. Что такое рассрочка?
Если вы начислеяте процент за рассрочку (отсрочку платежа), то очевидно проводка должна быть наоборот.
Если рассрочка это услуга банка для вас, то участие в проводке 62 непонятно. Заказчик вам потом доплатит или сумма продажи будет увеличена?

(1)
1. Я делаю это в УТ10 документом Платежное поручение входящее, вид операции Оплата платежной картой. В БП3 выгружается такой же документ и проводки у него 51-57, 91-57. Так и повисает 57 и 62
2. Покупатель у нас покупает товар за 100 рублей, но в рассрочку, можно сказать в кредит. В общей сложности покупатель перечислит банку 100 рублей за определенный период. Но из этой продажи банк нам перечисляет только 90 рублей. Больше нам никто ничего не должен. При продаже 62.01 - 90.01 сели 100 рублей, а на 51 пришли только 90 рублей

(2) вы не путатйе рассрочку и кредит.
рассрочка - просто ОТСРОЧКА. кредит - вы\ктото несет дополнительные расходы\затраты.

покупатель перечисляет не банку, а продавцу.
банк - посредник.
взял свои 10 рублей (за расчетно-кассовое обслуживание или как процент по кредиту)

(2)
1. В УТ также есть аналогичный документ "оплата платежной картой", платежкой вы получаете эти эквайринговые средства за минусом комиссии. Дата зачисления может сильно отличаться от даты оплаты покупателем.

(2)
2. Тут, наверное, сильно зависит с юридического оформления такой трехсторонней сделки. Возможно де-юре вы оформляете реализацию со скидкой на сумму процентов. Тогда никакой проводки по процентам у вас не будет.

(5) Да, он тоже двигает взаиморасчеты с контрагентом по текущему договору, а платежка с видом операции "Поступление оплаты по платежным картам" двигает взаиморасчеты по договору с видом Прочее. Сложно как то все

(4) Да, банк посредник. Перечисляет нам сразу 90, а от покупателя получает свои 100 руб за несколько месяцев

(6) Скидки никакой нет. Реализация на все 100 рублей, покупатель получает накладную на 100 рублей, оплачивает банку в течении нескольких месяцев в общей сложности 100 рублей. Только мы получаем в итоге только 90 на свой расчетный счет

(5) Что-то я в оплате картой не вижу в движениях суммы отчислений банку...
Или у меня древняя?

(10) закладка эквайринг

(10) сами движения будут при поступлении средств по выписке

(9) Интересно, что тогда в договоре покупателя с банком (0% там быть не может).

Ну тогда
Дт62 Дт90 100
Дт76.банк Кт62 100
Дт91 Кт76.банк 10  //проценты-услуга банка
Дт51 Кт76.банк 90

Если сильно упрощать, наверное, можно и вашими двум проводками обойтись. Но надо понимать, что даты этих проводок могут быть разными.

(12) (7) И что я заметил, такая платежка не учитывается в Упр учете, там какой то флажок Оперативный учет появляется

(14) какая "такая"? Там всегда такой флажок

(7) Все просто:
оплата ПК - расчеты с покупателем, договор с покупателем;
платежка - расчеты с платежным агентом, договор "прочее".

(15) На самом деле, а чем отличается Оперативный учет от Управленческого?

(16) От платежного агента мне будут поступать бесконечно деньги, а ему ничего?

(17) Ему будет комиссия и закрытие обязательств, которые у него возникли (счет 57.03) при оплате кокупателя

(17) в данном случае ничем, эти флажки определяют набор регистров, по которым проводится документ.

*(19) к (18)

(0) Всем большое спасибо!
1.
а)В УТ оформляю документ Оплата от покупателя платежной картой, этот документ в БП выгружается как
57 Банк - 62 Покупатель
б)В УТ оформляю документ Платежка входящая Контрагент Банк, в бП
51 - 57 Банк
91 - 57 Банк

2. Оставлю так же, если бухгалтеру не понравится, пусть сама предложит что нибудь

(22) 2. можно сделать, так же как один, но вместо 57 банк, 76 банк. Сумму комиссии из Оплата от покупателя платежной картой раскидать по Продажа себестоимость для Валовой прибыли. В продажа себестоимость добавить реквизит Вид доп расхода, чтоб не дублировать записи. А платежки вообще загружать только из банка.

Уважаемые программисты, услуги банка можно списывать сразу на расходы, т.е. на 91 счет, без всяких расчетов с контрагентами.

(24) 1Сники в курсе если вы не в курсе.